導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫(xiě)好一篇微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)不確定性，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

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【關(guān)鍵詞】微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)；數(shù)量分析思想；新挑戰(zhàn)；發(fā)展趨勢(shì)

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)共同組成了現(xiàn)代西方經(jīng)濟(jì)學(xué)，宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)主要是研究經(jīng)濟(jì)資源的利用，包括就業(yè)理論、通貨膨脹理論、貨幣理論等，是從宏觀的角度來(lái)研究整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系的發(fā)展與走向;而微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)則是研究個(gè)體經(jīng)濟(jì)和活動(dòng)，比如獨(dú)立的生產(chǎn)個(gè)體戶如何合理分配資源，才能使得單位資源所創(chuàng)造的利益最大化或者獨(dú)立的消費(fèi)者個(gè)體如何利用有限的收入條件購(gòu)買(mǎi)到更多實(shí)惠的產(chǎn)品。研究顯示，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)在發(fā)展過(guò)程中受數(shù)量分析思想的影響比較大，可以說(shuō)兩者是相輔相成、共同發(fā)展的。

1微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)數(shù)量分析思想概述

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)指的是以資源稀缺為前提，研究個(gè)體或企業(yè)的資源分配方式，并分析這種分配方式對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系的影響。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究主要分成三個(gè)部分:經(jīng)濟(jì)部分、市場(chǎng)福利部分以及策略部分。經(jīng)濟(jì)部分主要包括消費(fèi)者經(jīng)濟(jì)理論以及企業(yè)經(jīng)濟(jì)理論;市場(chǎng)福利部分主要包括市場(chǎng)局部均衡理論、市場(chǎng)一般均衡理論以及社會(huì)福利理論;策略部分包括信息經(jīng)濟(jì)學(xué)、拍賣設(shè)計(jì)論、博弈概念論等。所以，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)從內(nèi)容上更多地體現(xiàn)了數(shù)字化趨勢(shì)，而非文字化趨勢(shì)，尤其是對(duì)于高級(jí)的微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，基本是用公式和方程來(lái)進(jìn)行假設(shè)和結(jié)論。方程公式相比幾何語(yǔ)言雖然不夠直白，但是其邏輯嚴(yán)謹(jǐn)性和推理實(shí)用性都比較強(qiáng)，得到的結(jié)論也準(zhǔn)確可靠、有理有據(jù)。所以微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)在發(fā)展過(guò)程中所用到的研究方法一直都是數(shù)量分析方法，數(shù)量分析思想早已經(jīng)慢慢融入到微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)研究當(dāng)中［1］。

2微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)在現(xiàn)代遇到的新挑戰(zhàn)

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)自創(chuàng)立發(fā)展到現(xiàn)在，理論已經(jīng)非常豐富，其研究的內(nèi)容也很復(fù)雜。如果抽絲剝繭，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)可以分為兩個(gè)主要方面:(1)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)方面:微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)主要包括供求關(guān)系理論、市場(chǎng)勢(shì)力分化和結(jié)構(gòu)理論、市場(chǎng)核心理論、市場(chǎng)不確定性理論。這個(gè)系統(tǒng)中的市場(chǎng)均衡理論、市場(chǎng)失靈理論等都是高級(jí)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究范圍。(2)個(gè)體經(jīng)濟(jì)行為:從個(gè)體經(jīng)濟(jì)的角度來(lái)看，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)主要包括消費(fèi)者理論、企業(yè)經(jīng)濟(jì)理論、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)理論。這個(gè)系統(tǒng)中的個(gè)體決策理論、社會(huì)福利理論等都是在高級(jí)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究范圍。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展至今，其理論內(nèi)容已經(jīng)非常豐富，但是現(xiàn)代社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的復(fù)雜程度也不可輕視，所以現(xiàn)代微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)也面臨著不小的挑戰(zhàn)。

2．1經(jīng)濟(jì)理論的實(shí)際應(yīng)用

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)里面有許多種定理和公式，還有許多種經(jīng)濟(jì)模型和經(jīng)濟(jì)原理等，這些定理公式都是通過(guò)對(duì)多種經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的研究總結(jié)出來(lái)的，是微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的精華所在，具有非凡的學(xué)術(shù)價(jià)值。但是在研究這些經(jīng)濟(jì)學(xué)定理公式時(shí)，都是預(yù)先設(shè)立了一個(gè)或者多個(gè)條件，只有滿足了這些條件，才能將定理公式運(yùn)用于其中。如果條件不符卻強(qiáng)行使用，則會(huì)使結(jié)論發(fā)生較大的偏差，變得不準(zhǔn)確。在實(shí)際情況中，由于經(jīng)濟(jì)情況受到各方面因素的影響，具備的條件太過(guò)復(fù)雜，無(wú)法完全滿足定理公式的預(yù)設(shè)條件。有時(shí)候有部分條件滿足，可以使用設(shè)置變量的方法，對(duì)經(jīng)濟(jì)模型進(jìn)行改良，重新檢測(cè)數(shù)據(jù)，但是這樣還是會(huì)對(duì)研究的結(jié)論產(chǎn)生一定的影響。另外，有一些微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論非常抽象，一般人很難理解，如果將這些理論投入到實(shí)際情況當(dāng)中，很少有人能嫻熟地運(yùn)用，所以難以解決實(shí)際經(jīng)濟(jì)問(wèn)題［2］。

2．2經(jīng)濟(jì)理論缺陷的完善

由于現(xiàn)實(shí)生活中的經(jīng)濟(jì)問(wèn)題十分復(fù)雜，受到多種因素的影響，所以微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論還沒(méi)辦法完美地解釋某些實(shí)際的經(jīng)濟(jì)情況，這說(shuō)明微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論本身還存在一定的缺陷。理論的研究是一個(gè)慢慢發(fā)展的過(guò)程，理論的創(chuàng)新與完善都是在社會(huì)發(fā)展的過(guò)程中逐步進(jìn)行的。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)中某些理論在社會(huì)發(fā)展過(guò)程中被逐漸完善，但是還是存在缺陷未被發(fā)現(xiàn)，所以缺陷被完善的過(guò)程就是理論發(fā)展的過(guò)程，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論完善還有很長(zhǎng)的路要走。

2．3經(jīng)濟(jì)行為的不確定性

在實(shí)際的經(jīng)濟(jì)行為當(dāng)中，存在著“不確定性”，即人們無(wú)法確定某一經(jīng)濟(jì)行為是否會(huì)發(fā)生，也無(wú)法預(yù)知該經(jīng)濟(jì)行為發(fā)生以后會(huì)引發(fā)怎樣的后果，對(duì)于該經(jīng)濟(jì)行為的發(fā)生概率、事件影響一無(wú)所知。所以在對(duì)實(shí)際經(jīng)濟(jì)行為進(jìn)行研究時(shí)，永遠(yuǎn)只能圍繞當(dāng)前的研究目標(biāo)展開(kāi)，而無(wú)法確定下一個(gè)研究目標(biāo)，這就使得研究進(jìn)展受到了限制。

3微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)

3．1微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)出現(xiàn)新的學(xué)科分支

在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境日趨復(fù)雜的情況下，傳統(tǒng)的微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論分析方式已經(jīng)無(wú)法很好地滿足現(xiàn)代社會(huì)經(jīng)濟(jì)的需求。經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)分析是一項(xiàng)很精確的數(shù)據(jù)分析工作，需要對(duì)結(jié)論的可靠性和有效性做出保證。傳統(tǒng)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論運(yùn)用于實(shí)際經(jīng)濟(jì)問(wèn)題時(shí)，可能會(huì)由于假設(shè)條件的不滿足，使得理論分析所得到的結(jié)論與實(shí)際情況有所偏差。所以，需要對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論進(jìn)行細(xì)化，創(chuàng)立新的學(xué)科分支，使其精確度提高，適應(yīng)更多類型的經(jīng)濟(jì)問(wèn)題［3］。

3．2微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)研究領(lǐng)域更廣泛

隨著微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的發(fā)展，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)已經(jīng)不僅僅研究經(jīng)濟(jì)學(xué)問(wèn)題，還能對(duì)其他領(lǐng)域的問(wèn)題加以分析，比如以“家庭”為單位的生產(chǎn)生活研究，根據(jù)家庭每個(gè)成員的日常消費(fèi)活動(dòng)和生產(chǎn)活動(dòng)來(lái)進(jìn)行有效的資源分配，做出合理的決策等。

3．3微觀經(jīng)濟(jì)分析與計(jì)算機(jī)技術(shù)結(jié)合

計(jì)算機(jī)技術(shù)與微觀經(jīng)濟(jì)分析的有效結(jié)合可以使得微觀經(jīng)濟(jì)的結(jié)論更加準(zhǔn)確，且具有科學(xué)性。計(jì)算機(jī)在對(duì)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析時(shí)是按照特定的程序運(yùn)行，期間會(huì)產(chǎn)生更少的錯(cuò)誤，分析結(jié)果比較準(zhǔn)確。

4結(jié)語(yǔ)

微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展至今，理論體系已經(jīng)非常成熟，但是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系也是十分復(fù)雜，所以微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的運(yùn)用遇到了許多新的挑戰(zhàn)。對(duì)于這些新挑戰(zhàn)，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)家要加強(qiáng)學(xué)術(shù)研究，增強(qiáng)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的實(shí)用性，為微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展打下基礎(chǔ)。

參考文獻(xiàn):

［1］王喜峰．國(guó)內(nèi)數(shù)量經(jīng)濟(jì)學(xué)研究前沿———兼述中國(guó)數(shù)量經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)2015年(福州)年會(huì)［J］．?dāng)?shù)量經(jīng)濟(jì)技術(shù)經(jīng)濟(jì)研究，2016，33(02):156～161．

［2］舒燕．微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)課程的可實(shí)驗(yàn)性和實(shí)驗(yàn)教學(xué)［J］．實(shí)驗(yàn)室研究與探索，2015，34(10):206～209．

篇2

關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)；保險(xiǎn)需求；隨機(jī)占優(yōu)

一、引言

盡管保險(xiǎn)是金融業(yè)中非常古老的行業(yè)，但是在新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的范疇內(nèi)，保險(xiǎn)常常被看作為或有商品，有時(shí)又被當(dāng)作與賭博有關(guān)的概念來(lái)討論。自從1947年Neumann和Morgensten發(fā)展了期望效用之后，對(duì)不確定性經(jīng)濟(jì)行為的研究提供了分析工具，保險(xiǎn)活動(dòng)才納入了主流經(jīng)濟(jì)分析的框架，Arrow，Borch和Mossin在20世紀(jì)60年表的幾篇重要論文，既可以看作是對(duì)保險(xiǎn)進(jìn)行現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)分析的開(kāi)端，也是保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)的經(jīng)典之作，此后大量的研究是圍繞它們展開(kāi)的。Arrow認(rèn)為極少有風(fēng)險(xiǎn)能在市場(chǎng)上被完全轉(zhuǎn)移，道德風(fēng)險(xiǎn)、逆向選擇和交易成本是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移受到限制的三個(gè)主要因素，并指出，在不考慮道德風(fēng)險(xiǎn)因素的條件下，如果保險(xiǎn)費(fèi)包含了固定比例附加費(fèi)用，則有絕對(duì)免賠額的足額保險(xiǎn)是最優(yōu)的。Borch論證了風(fēng)險(xiǎn)帕累托最優(yōu)交換的充要條件，提出了風(fēng)險(xiǎn)厭惡是如何影響參與者的最優(yōu)保險(xiǎn)金額。Mossin提出了風(fēng)險(xiǎn)厭惡決策者保險(xiǎn)需求的一個(gè)簡(jiǎn)單模型，從該模型中得出了兩個(gè)結(jié)論：一是當(dāng)保險(xiǎn)費(fèi)為精算公平保險(xiǎn)費(fèi)時(shí)，被保險(xiǎn)人購(gòu)買(mǎi)足額保險(xiǎn)，否則購(gòu)買(mǎi)部分保險(xiǎn)；二是當(dāng)被保險(xiǎn)人為遞減的絕對(duì)風(fēng)險(xiǎn)厭惡時(shí)，保險(xiǎn)對(duì)他來(lái)說(shuō)是劣質(zhì)品。

從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的視角來(lái)看，阿羅、博爾奇和莫森討論保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的主題是價(jià)格和產(chǎn)品需求(保險(xiǎn)費(fèi)率和保險(xiǎn)金額)之間的相互依存關(guān)系，但是對(duì)于保險(xiǎn)需求而言，與一般商品的最大區(qū)別在于，保險(xiǎn)需求的產(chǎn)生以風(fēng)險(xiǎn)的存在為前提，因此風(fēng)險(xiǎn)的變動(dòng)是保險(xiǎn)變化的主要影響因素之一，而風(fēng)險(xiǎn)的變化從期望效用的角度來(lái)說(shuō)，表現(xiàn)為效用概率分布的變化，因此很難得到一個(gè)明確的數(shù)學(xué)解析表達(dá)式來(lái)說(shuō)明其經(jīng)濟(jì)學(xué)上的意義。

Markowitz發(fā)展了另外一種分析工具，他把不確定情形下個(gè)人的決策歸結(jié)為對(duì)不確定性的均值和均方差兩個(gè)變量的選擇，這種方法由于簡(jiǎn)單明了，被廣泛應(yīng)用于投資等金融活動(dòng)的決策分析之中。但是這種把完整的概率分布信息僅僅歸納為兩個(gè)特征數(shù)字，很可能丟失某些有用的信息，得

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論文摘要：數(shù)學(xué)化成為經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展的主流趨勢(shì)，實(shí)證化和專門(mén)化、研究領(lǐng)域的非經(jīng)濟(jì)化、假定條件的多樣化、證偽主義的普遍化、案例使用的經(jīng)典化、學(xué)科發(fā)展的邊緣化、古典的均衡分析和現(xiàn)實(shí)的非均衡分析相互補(bǔ)充、理性預(yù)期和不確定性問(wèn)題等趨勢(shì)強(qiáng)化，博弈論的應(yīng)用范圍擴(kuò)大，以及政府作為經(jīng)濟(jì)學(xué)研究對(duì)象和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)與微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的聯(lián)系得到共同重視。

20世紀(jì)經(jīng)濟(jì)學(xué)之所以產(chǎn)生諸多“革命”和理論創(chuàng)新，在很大程度上得益于其研究方法和角度的巨大變化。從某種意義上講，研究方法的演變體現(xiàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展脈絡(luò)。舉其要者，研究方法的變化可歸納為以下十大趨勢(shì)。

一、數(shù)學(xué)化成為經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展的主流趨勢(shì)

經(jīng)濟(jì)學(xué)應(yīng)用數(shù)學(xué)研究的專門(mén)化、技術(shù)化、職業(yè)化甚至到登峰造極的程度，使經(jīng)濟(jì)學(xué)更嚴(yán)密，表達(dá)更準(zhǔn)確，思維更成熟。主要表現(xiàn)在以下三點(diǎn)：

第一，宏觀計(jì)量分析法是最大貢獻(xiàn)之一。諾貝爾獎(jiǎng)獲得者克萊因從上世紀(jì)50年代最早提出宏觀經(jīng)濟(jì)計(jì)量模型，為宏觀經(jīng)濟(jì)研究開(kāi)辟新的視野。此后，隨著大型計(jì)算機(jī)的誕生和使用，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的各種參數(shù)得以推算出來(lái)，為制定政策提供依據(jù)。第一代計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)家的數(shù)理貢獻(xiàn)在經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論體系的整體性、嚴(yán)密性和形式化等方面發(fā)揮的巨大作用主要體現(xiàn)在宏觀經(jīng)濟(jì)研究方面。中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)深受其影響。經(jīng)濟(jì)學(xué)理論與計(jì)量方法、計(jì)量模型，以及國(guó)民收入的核算體系緊密地結(jié)合在一起，使得宏觀經(jīng)濟(jì)理論從未像現(xiàn)在這樣更貼近現(xiàn)實(shí)、更具實(shí)用性和可操作性。

對(duì)比中國(guó)《經(jīng)濟(jì)研究》和《美國(guó)經(jīng)濟(jì)評(píng)論》，可以看到，自2002年開(kāi)始，《美國(guó)經(jīng)濟(jì)評(píng)論》上刊登的應(yīng)用計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)論文比重下降，而自2003年開(kāi)始，《經(jīng)濟(jì)研究》上刊登的應(yīng)用計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)的論文比重上升，開(kāi)始超過(guò)《美國(guó)經(jīng)濟(jì)評(píng)論》。①

第二，計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)長(zhǎng)足發(fā)展并成為經(jīng)濟(jì)學(xué)中一個(gè)極富魅力的分支，首先得益于統(tǒng)計(jì)學(xué)在經(jīng)濟(jì)學(xué)中的廣泛使用，并最終成為構(gòu)建計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)體系的一個(gè)重要基礎(chǔ)?！?867-1960年美國(guó)貨幣史》是弗里德曼成功運(yùn)用統(tǒng)計(jì)分析的一部經(jīng)典性著作②，通過(guò)一系列的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析，得出貨幣數(shù)量的長(zhǎng)期變化和實(shí)際收入的長(zhǎng)期變化之間具有一種密切的相關(guān)性的結(jié)論，從而構(gòu)建弗氏貨幣數(shù)量說(shuō)。統(tǒng)計(jì)分析的運(yùn)用不但支持計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展，還大大推動(dòng)諸如發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)、國(guó)際經(jīng)濟(jì)學(xué)、技術(shù)進(jìn)步和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)等新的理論分野和發(fā)展。

但是，許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家都激烈抨擊濫用數(shù)學(xué)的現(xiàn)象。里昂惕夫在分析1972-1981年間發(fā)表在《美國(guó)經(jīng)濟(jì)評(píng)論》上各種文章的類型之后，指出“專業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)雜志中數(shù)學(xué)公式連篇累牘，引導(dǎo)讀者從一系列多少有點(diǎn)道理但卻完全武斷的假設(shè)走向陳述精確而卻又不切實(shí)際的結(jié)論”。

二、越來(lái)越呈現(xiàn)出實(shí)證化和專門(mén)化趨勢(shì)

實(shí)證化，是經(jīng)濟(jì)學(xué)研究和表述中，越來(lái)越注重對(duì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的因果聯(lián)系進(jìn)行客觀的、不帶有主觀選擇意味的研究。這是解決實(shí)際經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的迫切要求。這種趨勢(shì)注重具體經(jīng)濟(jì)而非一般性經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的研究，注重經(jīng)濟(jì)政策而非經(jīng)濟(jì)理論研究。表現(xiàn)為經(jīng)濟(jì)學(xué)研究目的的實(shí)用性，也表現(xiàn)為現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題對(duì)經(jīng)濟(jì)理論研究的實(shí)證要求。與這種趨勢(shì)相關(guān)，整個(gè)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的發(fā)展過(guò)程也發(fā)生兩次轉(zhuǎn)換，即先是由重視對(duì)經(jīng)濟(jì)波動(dòng)、就業(yè)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)問(wèn)題的研究轉(zhuǎn)換到重視對(duì)財(cái)政赤字、通貨膨脹、匯率變動(dòng)和國(guó)際收支逆差問(wèn)題的研究之后，又轉(zhuǎn)換到重視對(duì)經(jīng)濟(jì)周期、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)問(wèn)題的研究。

專門(mén)化傾向，是實(shí)證化研究深入發(fā)展的結(jié)果，也是借助日益豐富的分析工具而產(chǎn)生的結(jié)果。專門(mén)化傾向，是指在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究和表述方法方面，越來(lái)越多地使用一些特有的、非經(jīng)濟(jì)學(xué)家一般不使用的方法、分析工具和專業(yè)術(shù)語(yǔ)，以至于出現(xiàn)只有受過(guò)專門(mén)訓(xùn)練的人才能進(jìn)行經(jīng)濟(jì)學(xué)研究和分析、才能夠看懂經(jīng)濟(jì)學(xué)論文。于是，由實(shí)證化傾向而來(lái)的專門(mén)化傾向，通過(guò)分析手段的發(fā)展和豐富，在加強(qiáng)實(shí)證研究技術(shù)化傾向的同時(shí)，又逐漸脫離實(shí)證化。這一特征從凱恩斯主義宏觀計(jì)量模型到貨幣主義和理性預(yù)期的動(dòng)態(tài)模型，表現(xiàn)得越來(lái)越明顯。從長(zhǎng)期來(lái)看，實(shí)證化和專門(mén)化的傾向仍然在加強(qiáng)，但二者之間的距離卻有加大的跡象。如非線性分析這類跨學(xué)科分析方法的引進(jìn)，也許會(huì)引起經(jīng)濟(jì)學(xué)的較大變化。

三、均衡分析方法與非均衡分析方法并存的趨勢(shì)

“新古典綜合派”在召回凱恩斯以前傳統(tǒng)的新古典微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的同時(shí)，也在宏觀分析方面大膽地恢復(fù)均衡分析方法。因?yàn)椤皠P恩斯革命”打破的主要是自由放任經(jīng)濟(jì)政策下市場(chǎng)自動(dòng)均衡的實(shí)現(xiàn)和保持機(jī)制，而不是均衡分析方法本身。因此，新自由主義各派的經(jīng)濟(jì)理論，始終堅(jiān)持均衡分析的方法。在宏觀非均衡分析方面，成就最突出的是法國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家讓-帕斯卡爾貝納西、馬林沃德，美國(guó)的霍瓦德和英國(guó)的波茨、溫特等人，他們不僅提出一套和凱恩斯理論體系完全相容的宏觀非均衡學(xué)說(shuō)，而且運(yùn)用這套理論對(duì)中央集權(quán)決策經(jīng)濟(jì)的非均衡問(wèn)題進(jìn)行分析。正是這些人的努力，使得當(dāng)代西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析方法得到進(jìn)一步豐富和發(fā)展。盡管宏觀非均衡分析方法不如均衡分析方法的影響普遍，但它無(wú)疑具有旺盛的生命力，其影響也在逐步擴(kuò)大。

從廣義上看，均衡分析方法和非均衡分析方法并沒(méi)有本質(zhì)上的差別，其不同點(diǎn)僅在于各自所涉及的均衡條件和水平的差異。值得注意的是，非均衡分析的研究對(duì)象更為現(xiàn)實(shí)一些，也更強(qiáng)調(diào)動(dòng)態(tài)性。客觀上，均衡分析和非均衡分析都是對(duì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象某些方面的適當(dāng)反映，二者雖有差別，但不是根本性的相互排斥，而是相互統(tǒng)一、相互補(bǔ)充的關(guān)系。

四、假定條件的多樣化趨勢(shì)

經(jīng)濟(jì)學(xué)家們不得不或放寬假設(shè)，或修改前提，或一反傳統(tǒng)逆向假定，以構(gòu)建和拓寬其研究領(lǐng)域，為重建和發(fā)展他們的理論，以反對(duì)和解釋來(lái)自對(duì)方的理論。例如，經(jīng)濟(jì)人假定是微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心，也是經(jīng)濟(jì)學(xué)的基石之一。在20世紀(jì)中，經(jīng)濟(jì)人假定的條件被不斷地修改、拓展，甚至批評(píng)和攻擊。凱恩斯經(jīng)濟(jì)學(xué)的誕生被一些學(xué)者認(rèn)為是對(duì)經(jīng)濟(jì)人個(gè)體研究方法的最大“克服”，因?yàn)閯P恩斯主義的基礎(chǔ)和歸宿都是圍繞總供給與總需求等一系列“總量”關(guān)系而展開(kāi)的。貝克爾拓展經(jīng)濟(jì)人假設(shè)，認(rèn)為個(gè)人效用函數(shù)中具有利他主義的因素，這才是人類行為的一般性。鮑莫爾主張用“最大銷售收益來(lái)代替最大利潤(rùn)的目標(biāo)函數(shù)”，因?yàn)閷?shí)證經(jīng)驗(yàn)表明經(jīng)理層的薪金與銷售收益的關(guān)系大于它與利潤(rùn)的相關(guān)程度。公共選擇學(xué)派提出的挑戰(zhàn)是，經(jīng)濟(jì)人在追求個(gè)人利益最大化時(shí)，并不能得出集體利益最大化的結(jié)論，“阿羅定理”即可說(shuō)明個(gè)人福利的簡(jiǎn)單加總不一定與社會(huì)福利一致。新制度主義認(rèn)為經(jīng)濟(jì)人假定過(guò)于“簡(jiǎn)單化”，因?yàn)槌镔|(zhì)經(jīng)濟(jì)利益以外，人還有追求安全、自尊、情感、地位等社會(huì)性的需要。

五、研究領(lǐng)域的非經(jīng)濟(jì)化趨勢(shì)

經(jīng)濟(jì)學(xué)研究領(lǐng)域與范圍開(kāi)始逐漸超出傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的范疇，分析的對(duì)象擴(kuò)張到小至生育、婚姻、家庭、犯罪等，大至國(guó)家政治、投票選舉、制度分析等。研究領(lǐng)域的這種“侵略”與擴(kuò)張，被稱之為“經(jīng)濟(jì)學(xué)帝國(guó)主義”。這取決于時(shí)代主題和研究角度的變化、個(gè)人興趣和專業(yè)特長(zhǎng)的不同。

六、強(qiáng)調(diào)理性、預(yù)期和不確定性問(wèn)題的趨勢(shì)

理性預(yù)期學(xué)派從通貨膨脹問(wèn)題入手，強(qiáng)調(diào)理性和預(yù)期的問(wèn)題，并由此否定政府干預(yù)的有效性，這對(duì)凱恩斯主義形成較大沖擊，也引起凱恩斯主義各派對(duì)理性和預(yù)期問(wèn)題的重視。盡管在理性問(wèn)題上各派未能取得共識(shí)，但關(guān)于預(yù)期的思想和方法的確滲入宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)各流派之中。

七、學(xué)科交叉的邊緣化趨勢(shì)

經(jīng)濟(jì)學(xué)的大家族中又派生出許多交叉學(xué)科和邊緣學(xué)派，例如，混沌經(jīng)濟(jì)學(xué)、不確定經(jīng)濟(jì)學(xué)、行為經(jīng)濟(jì)學(xué)、法律經(jīng)濟(jì)學(xué)、實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)等，百家爭(zhēng)鳴，相得益彰。這取決于經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)識(shí)領(lǐng)域的拓寬和方法論的多元化，經(jīng)濟(jì)學(xué)與其他學(xué)科的交流和相互滲透得以大大加深，大量非經(jīng)濟(jì)學(xué)概念的引入使得當(dāng)今的經(jīng)濟(jì)學(xué)與百年前相比已面目全非。八、證偽主義的普遍化趨勢(shì)

證偽主義經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論是實(shí)證主義方法論的一種邏輯延續(xù)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，20世紀(jì)70-80年代的20年間，經(jīng)濟(jì)學(xué)界出版50多本經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論的著作，其中幾乎都和證偽主義有一定的聯(lián)系，在1991年總結(jié)的當(dāng)代經(jīng)濟(jì)學(xué)家達(dá)成的13點(diǎn)共識(shí)中，有7個(gè)和證偽主義有直接聯(lián)系。布勞格在《經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論》中將20世紀(jì)經(jīng)濟(jì)學(xué)方法演變史歸納為一句話：“證偽主義者，整個(gè)20世紀(jì)的故事”。實(shí)證主義和證偽主義是相互依存、相互促進(jìn)的。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)方法論既是證實(shí)的又是證偽的,在某種程度上還兼有歷史主義方法論的特點(diǎn)。

九、案例使用的經(jīng)典化趨勢(shì)

經(jīng)濟(jì)學(xué)中的“舉例”，不僅已經(jīng)發(fā)展到“經(jīng)典化”的地步，而且在有些定理中不舉例已不足以說(shuō)明問(wèn)題，甚至所舉的案例已具有不可替代性。這種案例的惟一性，既簡(jiǎn)單明了、通俗易懂，又幾十年上百年一貫制，代代相傳。用案例闡明一個(gè)定理、寓意一個(gè)規(guī)律已經(jīng)司空見(jiàn)慣，如“看不見(jiàn)的手”。

十、博弈論的應(yīng)用范圍擴(kuò)大趨勢(shì)

博弈論已延伸至政治、軍事、外交、國(guó)際關(guān)系和犯罪學(xué)等學(xué)科，但其在經(jīng)濟(jì)學(xué)中的應(yīng)用最為成功。博弈論研究的內(nèi)容主要是決策主體的行為發(fā)生直接相互作用時(shí)的決策以及該決策的均衡問(wèn)題。借助于博弈論這一強(qiáng)有力的分析工具，“機(jī)制設(shè)計(jì)”、“委托—”、“契約理論”等已被推向當(dāng)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的前沿。20世紀(jì)經(jīng)濟(jì)學(xué)及其研究方法的深化,還表現(xiàn)在：

1、第一次把政府作為經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的一個(gè)部門(mén)來(lái)對(duì)待。不僅將政府的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)納入到宏觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，而且將政府的經(jīng)濟(jì)行為和經(jīng)濟(jì)政策作為能動(dòng)的經(jīng)濟(jì)力量加以運(yùn)用，使之成為影響和調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與狀況的重要機(jī)制之一。政府支出不斷膨脹、效率低下是的惡果，其原因是存在“政府失靈”，因此，市場(chǎng)是解決問(wèn)題的惟一選擇。③

2、宏觀和微觀的聯(lián)系得到宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的共同重視。

注釋：

①成九雁、秦建華.計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)在中國(guó)的發(fā)展軌跡[J].經(jīng)濟(jì)研究，2005（04）：113-124.

②MaryS.Morgan，TheHistoryofEconometricIdeas，NewYork:CambridgeUniversityPress，1990.

③參見(jiàn)〔法〕亨利·勒帕日.美國(guó)新自由主義經(jīng)濟(jì)學(xué)[M].北京大學(xué)出版社，1985：118-150.

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關(guān)鍵詞：學(xué)分制；選課；影響因素；經(jīng)濟(jì)學(xué)理論

中圖分類號(hào)：G642.3 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1001-828X（2013）02-0-01

一、緒論

學(xué)分制作為一種教學(xué)方面的管理體制，其特征是以學(xué)分作為學(xué)習(xí)的計(jì)量單位，以取得最低學(xué)分作為畢業(yè)和獲得學(xué)位的主要標(biāo)準(zhǔn)。學(xué)分制以選課制為核心，實(shí)行選課制可以讓學(xué)生獲得更多的學(xué)習(xí)自，充實(shí)培養(yǎng)和發(fā)展本身的本性。

在這種高度自由的選課條件下，越來(lái)越多的人開(kāi)始關(guān)注影響大學(xué)生選課的因素。但大部分只是基于普通理論層面的分析。為了更加透徹的分析這些影響因素如何作用，有必要從一個(gè)嶄新的角度——經(jīng)濟(jì)學(xué)角度來(lái)分析這些影響因素背后的理論意義。這將有助于選課系統(tǒng)的政策制定者從另一個(gè)角度認(rèn)識(shí)學(xué)生選課的實(shí)質(zhì)，有助于制定出更加合理的選課要求，也有助于幫助學(xué)生認(rèn)清自己選課現(xiàn)狀，從而根據(jù)正確的經(jīng)濟(jì)理論知識(shí)合理選課。

二、理論基礎(chǔ)和問(wèn)題分析

以我校學(xué)生為例學(xué)生選課的過(guò)程是教務(wù)處網(wǎng)站公布本學(xué)期或下學(xué)期可選課程的相關(guān)信息，包括任課教師、學(xué)分?jǐn)?shù)、上課時(shí)間、地點(diǎn)、教授課時(shí)、容納人數(shù)等；然后學(xué)生根據(jù)自己專業(yè)的培養(yǎng)計(jì)劃所規(guī)定的學(xué)分，及每學(xué)期限制的最高學(xué)分?jǐn)?shù)等諸多因素決定自己要選的課程。

從以上的簡(jiǎn)要過(guò)程介紹可以歸納出，影響大學(xué)生選課的因素可以大致分為以下兩個(gè)方面：掌握信息的多少、選課的風(fēng)險(xiǎn)不確定性和個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)喜好程度。

（一）掌握信息的多少

在選課期間，學(xué)生不僅限于選課網(wǎng)站上的課程基本信息來(lái)決定是否選課，還會(huì)通過(guò)各種渠道了解所傾向的課程：向高年級(jí)學(xué)長(zhǎng)學(xué)姐打聽(tīng)教師情況及分?jǐn)?shù)情況，直接咨詢老師或者教務(wù)處課程內(nèi)容、旁聽(tīng)或者試聽(tīng)前幾周課程等。這一系列過(guò)程下來(lái)，每個(gè)學(xué)生所掌握的信息必然不同。

從博弈論的角度考慮?？梢园褜W(xué)生選課后所學(xué)到的知識(shí)或者得到的學(xué)分視為他們的得益：即參加博弈的各個(gè)博弈方從博弈中所獲得的利益，是各博弈方追求的根本目標(biāo)，也是他們行為判斷的主要依據(jù)。根據(jù)得益的信息的不同，博弈可以分為具有完全信息的博弈和具有不完全信息的博弈。學(xué)生中，獲得課程的所有有用信息或者比其他學(xué)生得到額外信息的人可以看做具有完全信息的博弈方（甲），而具有較少信息的學(xué)生就是具有不完全信息的博弈方（乙）。二者在選課時(shí)，甲就會(huì)由于對(duì)某門(mén)課掌握較多信息而選擇這門(mén)課，相對(duì)的，乙沒(méi)有得到這些信息，不知道這門(mén)課的真實(shí)優(yōu)劣，就不會(huì)選。此外，若甲乙得到的信息量相等但不同，如對(duì)某一門(mén)課而言，甲了解到的這門(mén)課很好但乙卻得知這門(mén)課不好，也會(huì)造成甲選乙不選的結(jié)果。

（二）選課的風(fēng)險(xiǎn)、不確定性和個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)喜好程度

先提出個(gè)問(wèn)題：假設(shè)有兩門(mén)都很不錯(cuò)的課程A、B，你只能選擇一門(mén)。而出于興趣原因，你比較傾向于A，但同時(shí)A的課程容納人數(shù)有限，且想選擇的人也很多。因此如果選擇了A，最終有可能因?yàn)槿藬?shù)超額而落選。但你又不愿意放棄A而選擇B，那么，你會(huì)怎么抉擇呢？

在博弈中，根據(jù)參與者選擇策略是否有時(shí)間先后，可以將博弈分為靜態(tài)博弈（所有博弈方同時(shí) 選擇策略）和動(dòng)態(tài)博弈（博弈方先后、依次進(jìn)行選擇、行動(dòng)）。而后者又分為完美信息動(dòng)態(tài)博弈（后者知道前一個(gè)人的選擇）和不完美信息動(dòng)態(tài)博弈（后者不知道前一個(gè)人的選擇）。

在實(shí)際中，大部分學(xué)生選課是處于不完美信息動(dòng)態(tài)博弈。因?yàn)閷W(xué)校同一級(jí)的學(xué)生很多，選課的開(kāi)放時(shí)間也很長(zhǎng)，大量的學(xué)生同時(shí)選課必然不現(xiàn)實(shí)，而知道之前其他所有人的選課狀況也不現(xiàn)實(shí)。這樣，學(xué)生事先不能準(zhǔn)確知道自己的選A的結(jié)果，因此選課的結(jié)果就有了風(fēng)險(xiǎn)和不確定性。

由于每個(gè)學(xué)生對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)和不確定性的態(tài)度存在差異，各自的行為選擇就不一樣。從個(gè)人對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度，可以把學(xué)生分為三類：風(fēng)險(xiǎn)回避者、風(fēng)險(xiǎn)愛(ài)好者和風(fēng)險(xiǎn)中立者。三類不同的人會(huì)選擇不同的行為。但是，他們追求的目標(biāo)都是為了得到最大的效用。在這里引入一個(gè)函數(shù)，期望效用函數(shù)：消費(fèi)者（這里指學(xué)生）在不確定條件下可能得到的各種結(jié)果的效用的加權(quán)平均數(shù)。在不確定的情況下，學(xué)生必須事先作出決策，以最大化期望效用（選課的收益）。

在某一給定的選A成功的概率下，可以根據(jù)上述函數(shù)算出期望效用和效用期望值進(jìn)行比較。當(dāng)然，不同概率下計(jì)算結(jié)果可能不同，但是最終結(jié)果很可能是風(fēng)險(xiǎn)愛(ài)好者選擇A，而風(fēng)險(xiǎn)回避者選擇B。

三、建議與展望

綜合以上兩方面可以看出，上述影響因素確實(shí)在經(jīng)濟(jì)層面決定著大學(xué)生的選課過(guò)程和結(jié)果。進(jìn)行理論分析的目的是為了將理論更好的應(yīng)用于實(shí)踐，因此，學(xué)校和學(xué)生都應(yīng)意識(shí)到這種經(jīng)濟(jì)學(xué)規(guī)律，并加以充分利用，使學(xué)校的選課系統(tǒng)更加完備合理，使學(xué)生選課更加實(shí)際高效。如，適當(dāng)改變選課方式，如把各年級(jí)安排在不同時(shí)間段選課，這樣就能減少選課的盲目性，做到“完全信息動(dòng)態(tài)博弈”。再如，校方盡可能多的提供課程信息，這樣就能免去學(xué)生自己搜尋的麻煩，也能使學(xué)生間達(dá)到信息對(duì)稱。

總之，這些分析結(jié)果可以使學(xué)生和政策制定者從經(jīng)濟(jì)本質(zhì)方面出發(fā)來(lái)解決現(xiàn)有問(wèn)題或者加以改進(jìn)，因此與上述內(nèi)容類似的解決方法肯定還有很多，學(xué)生和各學(xué)校可根據(jù)自身的實(shí)際情況加以利用和改善。

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篇5

跨越企業(yè)邊界的戰(zhàn)略管理會(huì)計(jì)旨在改進(jìn)傳統(tǒng)管理會(huì)計(jì)的缺陷，強(qiáng)調(diào)與企業(yè)戰(zhàn)略相融合，為企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃、實(shí)施和控制，尤其強(qiáng)調(diào)為顧客、供應(yīng)商、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析和市場(chǎng)分析的相關(guān)信息，以確保公司戰(zhàn)略目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，同時(shí)力求使企業(yè)取得長(zhǎng)期競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。組織間的協(xié)調(diào)管理效應(yīng)研究主要有兩種基本理論：一是基于交易成本理論，即強(qiáng)調(diào)如何降低交易伙伴的機(jī)會(huì)行為來(lái)實(shí)現(xiàn)協(xié)同效應(yīng)，二是基于企業(yè)網(wǎng)絡(luò)理論，即強(qiáng)調(diào)如何建立協(xié)同機(jī)制來(lái)實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)效應(yīng)。由于交易成本理論的機(jī)會(huì)主義假設(shè)具有爭(zhēng)議，而且企業(yè)區(qū)分有道德的交易對(duì)象與有機(jī)會(huì)主義傾向的交易對(duì)象是十分耗費(fèi)成本的（Williamson，1985）。交易成本理論希望降低伙伴的機(jī)會(huì)主義行為，偏重防弊而造成管理上的偏頗，對(duì)協(xié)同管理關(guān)系的看法變得短視。而企業(yè)網(wǎng)絡(luò)理論通過(guò)對(duì)企業(yè)集群的研究（Deed and Hill，1999），從關(guān)系契約角度出發(fā)，認(rèn)為企業(yè)集群中的合作伙伴之間業(yè)務(wù)往來(lái)、彼此溝通或參與合作項(xiàng)目增多時(shí)，雙方建立起穩(wěn)定、長(zhǎng)期的關(guān)系可以更有效地遏制機(jī)會(huì)行為，因此通過(guò)企業(yè)網(wǎng)絡(luò)理論來(lái)研究企業(yè)協(xié)同問(wèn)題變得更為合適。

目前通過(guò)企業(yè)網(wǎng)絡(luò)來(lái)研究企業(yè)協(xié)同效應(yīng)已經(jīng)有多角度的研究成果。傅元略等（2009）從供應(yīng)鏈角度研究了跨企業(yè)成本協(xié)同問(wèn)題，從供應(yīng)鏈角度出發(fā)，通過(guò)將企業(yè)集群按集群中的核心企業(yè)的主營(yíng)業(yè)務(wù)來(lái)劃分成不同特性的集群，分別考慮單核集群和多核集群形成的不同供應(yīng)鏈之間的成本協(xié)同關(guān)系，通過(guò)應(yīng)用企業(yè)網(wǎng)絡(luò)理論的協(xié)同管理機(jī)制保障增加協(xié)同效應(yīng)的理論作為依據(jù)，整理歸納出了產(chǎn)生成本協(xié)同管理效應(yīng)的三大要素：對(duì)成本協(xié)同管理的認(rèn)同、上下游企業(yè)的配合和核心企業(yè)的作用。Xuefei Ma（2009）等從企業(yè)網(wǎng)絡(luò)中的個(gè)人人際關(guān)系角度出發(fā)，通過(guò)研究企業(yè)網(wǎng)絡(luò)中的人際關(guān)系網(wǎng)絡(luò)對(duì)企業(yè)戰(zhàn)略適應(yīng)性的影響，發(fā)現(xiàn)企業(yè)網(wǎng)絡(luò)可以提高網(wǎng)絡(luò)中企業(yè)的戰(zhàn)略適應(yīng)能力，特別是對(duì)處于目前經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期的中國(guó)市場(chǎng)來(lái)說(shuō)，加入企業(yè)網(wǎng)絡(luò)對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)尤為重要。Steven Casper（2009）從技術(shù)創(chuàng)新角度出發(fā)，發(fā)現(xiàn)在產(chǎn)業(yè)集群中，企業(yè)網(wǎng)絡(luò)對(duì)技術(shù)集群的出現(xiàn)和維持也起到重要作用，因此企業(yè)網(wǎng)絡(luò)加強(qiáng)了網(wǎng)絡(luò)中企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新能力。Yanfeng Zheng（2009）等也研究了企業(yè)網(wǎng)絡(luò)對(duì)企業(yè)創(chuàng)新能力的影響，以及企業(yè)網(wǎng)絡(luò)對(duì)企業(yè)價(jià)值評(píng)估的作用，發(fā)現(xiàn)企業(yè)網(wǎng)絡(luò)可以通過(guò)互補(bǔ)效應(yīng)提高企業(yè)創(chuàng)新能力，以及加入企業(yè)網(wǎng)絡(luò)將大大提高企業(yè)的評(píng)估價(jià)值。Tatiana S. Manolova（2009）等從企業(yè)國(guó)際化角度出發(fā)，研究發(fā)現(xiàn)企業(yè)網(wǎng)絡(luò)對(duì)跨國(guó)合資企業(yè)的國(guó)際化發(fā)展起到了積極的促進(jìn)作用。本文試圖從企業(yè)網(wǎng)絡(luò)理論的基礎(chǔ)上探討跨企業(yè)邊界成本協(xié)同的重大意義。

二、交易成本角度的跨企業(yè)成本協(xié)同管理的局限性

交易成本是新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個(gè)核心概念。交易成本是指維護(hù)市場(chǎng)正常運(yùn)行所帶來(lái)的成本，包括：發(fā)現(xiàn)交易對(duì)象和相對(duì)價(jià)格的搜尋費(fèi)用；討價(jià)還價(jià)、訂立交易合同的談判費(fèi)用；監(jiān)督交易行為的監(jiān)督費(fèi)用等。交易成本經(jīng)濟(jì)學(xué)在一個(gè)不完全契約框架下，通過(guò)資產(chǎn)專用性、交易頻率和不確定性三個(gè)維度刻畫(huà)交易成本，從縱向一體化問(wèn)題出發(fā)，逐步建立了一種對(duì)市場(chǎng)、混合形式、企業(yè)和官僚組織的“分立的機(jī)構(gòu)選擇分析法”。但其仍然有自身的缺陷：一是交易成本經(jīng)濟(jì)學(xué)的關(guān)鍵假設(shè)仍然不夠堅(jiān)實(shí)，沒(méi)有對(duì)“有限理性”和“交易成本”進(jìn)行精確的定義，科斯認(rèn)識(shí)到了市場(chǎng)和企業(yè)相互替代的問(wèn)題，但沒(méi)有明確交易成本存在的原因，“資產(chǎn)專用性”在理論上沒(méi)有成功地內(nèi)生化。二是交易成本經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析方法是比較靜態(tài)分析，而企業(yè)的特征是組織和管理人力和非人力的投入，使之朝向進(jìn)一步的生產(chǎn)―銷售目標(biāo)邁進(jìn)。因此，對(duì)企業(yè)的管理機(jī)構(gòu)應(yīng)該采用一種動(dòng)態(tài)的分析。三是交易成本經(jīng)濟(jì)學(xué)不能一貫地建立在利潤(rùn)最大化這一原則的基礎(chǔ)之上（邁克爾?迪曲奇，1999）。交易成本經(jīng)濟(jì)學(xué)建立在節(jié)約行為的基礎(chǔ)之上，而根據(jù)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的理解，節(jié)約是最大化的同義詞。在企業(yè)利潤(rùn)最大化觀點(diǎn)方面，交易成本推理建立在一種矛盾的假設(shè)基礎(chǔ)之上。如果在對(duì)企業(yè)管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行分析時(shí)，除考慮成本因素也考慮效益因素的話，就會(huì)出現(xiàn)與這種目標(biāo)的不一致。因此，雖然交易成本理論為跨企業(yè)協(xié)同提供了一個(gè)很好的動(dòng)機(jī)，但具體解釋現(xiàn)實(shí)生活中的跨企業(yè)協(xié)同行為需要更新的理論的支持。

三、企業(yè)網(wǎng)絡(luò)角度的跨企業(yè)成本協(xié)同

自20世紀(jì)70年代末以來(lái)，越來(lái)越多的企業(yè)采用跨企業(yè)邊界的協(xié)調(diào)的方式來(lái)組織交易和生產(chǎn)活動(dòng)。這種企業(yè)間的協(xié)調(diào)方式既不同于企業(yè)的科層結(jié)構(gòu)又與純粹市場(chǎng)機(jī)制不同。安娜?格蘭多里（Anna Grandori，2005）將“企業(yè)網(wǎng)絡(luò)”定義為，一組擁有不同偏好和資源通過(guò)一系列機(jī)制協(xié)調(diào)的企業(yè)組織形式，其協(xié)調(diào)機(jī)制不僅僅包括價(jià)格、退出機(jī)制和各種外部規(guī)則。通過(guò)引入一些新的變量來(lái)分析跨企業(yè)邊界的成本協(xié)同行為，企業(yè)網(wǎng)絡(luò)理論就很好的彌補(bǔ)了交易成本經(jīng)濟(jì)學(xué)的一些缺陷。

其一，引入企業(yè)能力維度。理查德森指出，在一個(gè)產(chǎn)業(yè)中進(jìn)行的大量經(jīng)濟(jì)活動(dòng)必須具有恰當(dāng)?shù)哪芰?，即具有恰?dāng)?shù)闹R(shí)、經(jīng)驗(yàn)和技能的企業(yè)來(lái)從事。從生產(chǎn)的角度看，企業(yè)能力是一個(gè)重要的維度。不管其他條件如何，如果一個(gè)企業(yè)缺乏進(jìn)行生產(chǎn)的能力，那么它必須選擇從企業(yè)外部購(gòu)買(mǎi)的方式。因此，必須在交易活動(dòng)的三個(gè)維度，即資產(chǎn)專用性、不確定性以及交易重復(fù)發(fā)生的頻率的基礎(chǔ)上再加上企業(yè)能力來(lái)解釋跨企業(yè)邊界協(xié)同行為。那些需要相同能力的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)被稱為相似的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，而當(dāng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)代表一個(gè)生產(chǎn)過(guò)程的不同階段并需要以某種方式來(lái)進(jìn)行協(xié)調(diào)時(shí)，這些經(jīng)濟(jì)活動(dòng)就是互補(bǔ)的。企業(yè)網(wǎng)絡(luò)的存在是為協(xié)調(diào)高度互補(bǔ)但不相似的活動(dòng)的需要?；パa(bǔ)且相似的活動(dòng)需要企業(yè)來(lái)組織，而互補(bǔ)但不相似的活動(dòng)則需要企業(yè)網(wǎng)絡(luò)來(lái)組織。因此，在資產(chǎn)專用性很高，而企業(yè)本身又無(wú)能力生產(chǎn)的情況下，企業(yè)網(wǎng)絡(luò)成為合適的組織形式。

其二，對(duì)不確定性的重新解釋。威廉姆森（1991）指出不確定性影響著企業(yè)組織形式的選擇。較大程度的不確定性表現(xiàn)為兩種情況：擾動(dòng)的概率分布不變，但擾動(dòng)發(fā)生的此數(shù)增加；由于擾動(dòng)方差增加而導(dǎo)致擾動(dòng)的后果更為嚴(yán)重。威廉姆森認(rèn)為面對(duì)更為頻繁的擾動(dòng)時(shí)，各種組織形式的治理效力都會(huì)受損，企業(yè)網(wǎng)絡(luò)受到的影響最大。但是，在當(dāng)今世界競(jìng)爭(zhēng)日益激烈、不確定性程度越來(lái)越高的情況下，企業(yè)網(wǎng)絡(luò)卻日益盛行。威廉姆森的不確定性理論不能解釋這一現(xiàn)象，因?yàn)樗雎粤斯┙o不確定性與需求不確定性之間的關(guān)系。瓊斯等（1997）區(qū)別了不同的環(huán)境不確定性對(duì)組織形式選擇的影響，其研究指出，環(huán)境不確定性是指?jìng)€(gè)人或組織無(wú)法預(yù)測(cè)未來(lái)的事件。這種不確定性來(lái)自供應(yīng)商、顧客、合作者、管制機(jī)構(gòu)、工會(huì)以及資本市場(chǎng)。確定不確定性的來(lái)源非常重要，因?yàn)檫@影響著應(yīng)該用什么治理形式來(lái)協(xié)調(diào)和保護(hù)交易。在供給穩(wěn)定而需求不確定的行業(yè)中，網(wǎng)絡(luò)治理比較普遍。在需求不確定的情況下，企業(yè)通過(guò)外購(gòu)和外包形成一些獨(dú)立自主的企業(yè)。在這種情況下，資源是通過(guò)購(gòu)買(mǎi)或租賃獲得，因而可以非常廉價(jià)和快速地進(jìn)行重新分配，這就提高了企業(yè)適應(yīng)環(huán)境變化的靈活性。在行業(yè)的不同生命周期階段，行業(yè)中所面臨的不同的不確定性也影響著組織形式的選擇。一個(gè)行業(yè)處于生命周期的早期階段，企業(yè)在進(jìn)行創(chuàng)新時(shí)所面臨的不確定性非常高。此時(shí)，未來(lái)的需求難以預(yù)測(cè)，技術(shù)方案的可行性和經(jīng)濟(jì)效益都存在很大不確定性，因此，企業(yè)科層來(lái)進(jìn)行創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)太大，這時(shí)采用類似硅谷的弱關(guān)系網(wǎng)絡(luò)成為可行選擇（Langlois and Robertson，1995）。 弱關(guān)系網(wǎng)絡(luò)可以在進(jìn)行創(chuàng)新的企業(yè)和使用創(chuàng)新的企業(yè)之間進(jìn)行快速的信息交流，而且收集和處理信息的成本不高。當(dāng)行業(yè)處于成熟階段，一些重要的技術(shù)和產(chǎn)品有了統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，技術(shù)和產(chǎn)品發(fā)展趨勢(shì)比較明朗，企業(yè)所面臨的不確定性大為降低。企業(yè)都傾向于采用一體化方式來(lái)創(chuàng)新。在行業(yè)的衰退階段，企業(yè)面臨的不確定性再次上升，系統(tǒng)的創(chuàng)新成功決定著企業(yè)能否繼續(xù)生存和發(fā)展，這種創(chuàng)新要求企業(yè)充分利用信息技術(shù)對(duì)整個(gè)生產(chǎn)過(guò)程做出全局性的變動(dòng)，因此企業(yè)網(wǎng)絡(luò)再次成為比較盛行的形式。

其三，交易頻率的影響。交易頻率對(duì)企業(yè)邊界的影響取決于其他維度的情況。在資產(chǎn)專用性較低而能力是不重要的情況下，無(wú)論是一次性的、數(shù)次的還是經(jīng)常性的交易都可以用市場(chǎng)方式來(lái)組織。如果能力是重要的，且該能力為某企業(yè)所獨(dú)有，那么即使是一次性的交易活動(dòng)也必須在企業(yè)科層中進(jìn)行。在資產(chǎn)專用性很高的情況下，如果能力維度是不重要的，在經(jīng)常易中，企業(yè)科層是比較合適的組織形式；如果能力維度是重要的，而企業(yè)自身又不具備相應(yīng)的能力，則企業(yè)網(wǎng)絡(luò)將是合適的組織形式。

篇6

關(guān) 鍵 詞:投資學(xué);標(biāo)準(zhǔn)金融范式;行為金融范式

中圖分類號(hào):F830-59文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A文章編號(hào):1006-3544（2006）04-0011-03

以馬克維茨投資組合理論為起點(diǎn),以Fama總結(jié)前人研究成果提出的有效市場(chǎng)假說(shuō)為基礎(chǔ),林特納､夏普提出的資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）､羅斯的套利定價(jià)模型和布萊克-斯克爾斯的期權(quán)定價(jià)模型為核心,形成了現(xiàn)資學(xué)的基本理論框架｡該理論分析框架被稱為標(biāo)準(zhǔn)分析范式,因?yàn)樗詡鹘y(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的理性人和金融市場(chǎng)完全競(jìng)爭(zhēng)為假設(shè)條件,以個(gè)人最優(yōu)化和一般均衡分析為方法論,來(lái)研究投資行為和金融資產(chǎn)定價(jià)｡基于標(biāo)準(zhǔn)范式的投資理論在指導(dǎo)投資實(shí)踐中發(fā)揮了重要作用｡與此同時(shí),一方面由于標(biāo)準(zhǔn)范式的投資理論對(duì)很多金融市場(chǎng)的異常現(xiàn)象和投資者的投資行為難以做出滿意的解釋,另一方面,由于行為經(jīng)濟(jì)學(xué)和行為金融學(xué)的迅猛發(fā)展,導(dǎo)致了另一種投資學(xué)分析范式――行為范式日益受到重視｡本文的目的在于比較這兩種不同研究范式之間的差異,并對(duì)未來(lái)的發(fā)展做簡(jiǎn)單的展望｡

一､兩種研究范式的理論假設(shè)條件比較

任何理論體系都有其假設(shè)條件,投資學(xué)也不例外,而標(biāo)準(zhǔn)投資學(xué)研究范式與行為投資學(xué)研究范式在理論假設(shè)條件方面存在著重大差異,這種假設(shè)條件的差異導(dǎo)致了理論框架和指導(dǎo)投資實(shí)踐的理念方面的差別｡

（一）人們?cè)诓淮_定性環(huán)境下行為特征的假設(shè)差異

投資學(xué)主要研究人們?cè)诓淮_定性環(huán)境下進(jìn)行跨期資源配置問(wèn)題,首要任務(wù)就是如何刻畫(huà)投資者在不確定性環(huán)境下的行為特征｡標(biāo)準(zhǔn)投資學(xué)研究范式認(rèn)為投資者是理性的預(yù)期效用最大化者,這等價(jià)于投資者的偏好關(guān)系必須滿足相應(yīng)的公理化假設(shè)｡

在Mas-Colell等(1995)看來(lái),理性的預(yù)期效用最大化等價(jià)于投資者的偏好關(guān)系滿足完備性､傳遞性､獨(dú)立性(該假設(shè)由Luce和Krantz（1971）提出)三個(gè)最基本的公理化假設(shè)｡而Jehle和Reny（2001）則認(rèn)為其等價(jià)于偏好關(guān)系滿足完備性､傳遞性､單調(diào)性､替代性(該假設(shè)最早由von Neunman 和Morgenstern（1944）)四個(gè)公理化假設(shè)｡偏好的完備性與傳遞性就是經(jīng)濟(jì)學(xué)理性,完備性公理要求投資者能夠?qū)θ魏蝺蓚€(gè)備選投資計(jì)劃具有明確的偏好關(guān)系,而傳遞性則保證了上述偏好關(guān)系保持一致性｡單調(diào)性公理等價(jià)于決策者是自利的,行為方式是最優(yōu)化的,這等價(jià)于Mas-Colell等以定理而非公理形式給出的一階隨機(jī)占優(yōu)和二階隨機(jī)占優(yōu)條件｡而獨(dú)立性公理或替代性公理是用預(yù)期效用函數(shù)(v. N-M效用函數(shù))來(lái)描述投資者偏好的必要條件｡

在關(guān)于投資者是理性的預(yù)期效用最大化假設(shè)下,一個(gè)合理的推論就是投資者是同質(zhì)的,因?yàn)橥顿Y者都是預(yù)期效用最大化者,他們具有相同的行為目標(biāo)和模式,因此可以將投資者視為是無(wú)差異的｡而投資者同質(zhì)假設(shè)是資本資產(chǎn)定價(jià)模型的基本假設(shè)條件｡因此投資者偏好滿足公理化假設(shè)是標(biāo)準(zhǔn)研究范式關(guān)于投資者行為的基本假設(shè),也構(gòu)成了標(biāo)準(zhǔn)范式下投資學(xué)理論的基石｡

顯然,標(biāo)準(zhǔn)研究范式對(duì)投資者的行為假設(shè)是非?？量痰?比如要滿足偏好關(guān)系的完備性與傳遞性,要求投資者具有完全認(rèn)知能力和無(wú)限的計(jì)算能力｡與此同時(shí),大量實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)所提供的案例表明,投資者的實(shí)際選擇行為與偏好關(guān)系的公理化假設(shè)不相吻合,這給標(biāo)準(zhǔn)范式下的投資學(xué)理論基石帶來(lái)直接的挑戰(zhàn)｡著名阿萊斯悖論（Allais paradox）說(shuō)明不確定性環(huán)境下的選擇行為與公理化假設(shè)并不一致｡而馬金納悖論(參見(jiàn)馬斯-科萊爾等,微觀經(jīng)濟(jì)學(xué),P253-254)給出了選擇行為違背偏好獨(dú)立性公理假設(shè)的例子｡

正是由于理性預(yù)期效用最大化假設(shè)的苛刻性和現(xiàn)實(shí)投資者實(shí)際行為與偏好公理化假設(shè)不一致性,導(dǎo)致了對(duì)投資學(xué)標(biāo)準(zhǔn)研究范式假設(shè)的不滿,以及實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)､行為經(jīng)濟(jì)學(xué)和行為金融學(xué)的發(fā)展,投資學(xué)的行為研究范式應(yīng)運(yùn)而生,并日益在理論和投資實(shí)踐中受到重視｡

行為研究范式擯棄了過(guò)于理想化的預(yù)期效用最大化者的假設(shè),它假設(shè)投資者是一個(gè)具有認(rèn)知偏差､情感和意志的現(xiàn)實(shí)人｡投資者的認(rèn)識(shí)能力､情緒與環(huán)境等因素均會(huì)對(duì)投資者在不確定性環(huán)境下的決策產(chǎn)生影響,并造成系統(tǒng)性決策行為偏差,這種行為偏差主要包括啟發(fā)式偏差（heuristics bias）和框架偏差（framing bias）｡

認(rèn)知心理學(xué)認(rèn)為,一般而言,人們主要通過(guò)兩類方式來(lái)解決問(wèn)題:算法（algorithm）和啟發(fā)法（heuristics）｡算法指解決問(wèn)題的一套規(guī)則,人們按照規(guī)則程序化地解決問(wèn)題｡而啟發(fā)法則強(qiáng)調(diào)人們?cè)诮鉀Q問(wèn)題時(shí)注重經(jīng)驗(yàn)和直覺(jué),主要運(yùn)用啟發(fā)法來(lái)解決大部分問(wèn)題,因而在決策中,難以達(dá)到完全理性,進(jìn)而形成啟發(fā)式偏差｡

框架偏差是由決策過(guò)程中的框架依賴造成的｡框架依賴指事物出現(xiàn)的方式會(huì)影響決策人的判斷,本質(zhì)上相同的事物以不同方式進(jìn)行描述時(shí),人會(huì)有不同的選擇｡這與標(biāo)準(zhǔn)研究范式的替代性公理或穩(wěn)定性是不一致的｡

行為研究范式假定上述行為偏差會(huì)系統(tǒng)地影響投資者的投資決策和金融資產(chǎn)的定價(jià),并以此為基礎(chǔ)構(gòu)建了相應(yīng)的投資理論｡

（二）關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度假設(shè)的差異

在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度上,標(biāo)準(zhǔn)研究范式假設(shè)投資者是風(fēng)險(xiǎn)厭惡的,這等價(jià)于投資者關(guān)于財(cái)富的伯努利效用函數(shù)是凹的,效用隨著財(cái)富的絕對(duì)值上升而增加,但增幅遞減,即邊際效用遞減｡這表明投資者在任何時(shí)間､任何財(cái)富水平都是風(fēng)險(xiǎn)厭惡的,雖然厭惡程度不同｡

相反,行為研究范式認(rèn)為僅用風(fēng)險(xiǎn)厭惡假設(shè)是難以對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度做出完整描述的,投資者在更多時(shí)候展現(xiàn)出損失厭惡和后悔厭惡的特征｡

Kahneman和Tversky提出的前景理論認(rèn)為人的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度類型并不是固定不變的,人在面對(duì)利得時(shí)表現(xiàn)出風(fēng)險(xiǎn)厭惡,而面對(duì)損失則顯示出追求風(fēng)險(xiǎn)的特征,在同等財(cái)富變化的情況下,對(duì)損失的厭惡程度要比對(duì)盈利的滿意程度大｡后悔厭惡是指人們做出錯(cuò)誤決策時(shí),對(duì)自己的行為會(huì)感到很痛苦,為了避免這種痛苦的行動(dòng)會(huì)導(dǎo)致一些非理性的行為｡

（三）關(guān)于市場(chǎng)有效性假設(shè)的差異

市場(chǎng)有效性也是標(biāo)準(zhǔn)研究范式的一個(gè)基本假設(shè),該假設(shè)與投資者的理性假設(shè)有密切聯(lián)系,理性投資者假設(shè)是市場(chǎng)有效性假設(shè)的充分條件,但不是必要條件｡理性投資者參與的市場(chǎng)必然是有效的,因?yàn)橥顿Y者會(huì)理性地評(píng)估證券價(jià)格,導(dǎo)致證券價(jià)格會(huì)對(duì)信息做出及時(shí)､迅速的反應(yīng);但在部分投資者是非理性的情況時(shí),市場(chǎng)仍舊能夠達(dá)到有效,只要投資者的非理是隨機(jī)的,并會(huì)相互抵消;即使長(zhǎng)期內(nèi)投資者的非理并非隨機(jī)而是系統(tǒng)的,套利將消除這種偏差,長(zhǎng)此以往這些非理性投資者將因?yàn)殚L(zhǎng)期虧損而被淘汰｡

行為研究范式顯然認(rèn)為市場(chǎng)并非有效的,資本市場(chǎng)大量的異常現(xiàn)象①表明市場(chǎng)并非有效｡而行為金融學(xué)正是在嘗試從不同角度來(lái)理解和解釋這些現(xiàn)象的基礎(chǔ)上發(fā)展出來(lái)的｡

二､兩種研究范式下的理論框架比較

投資學(xué)標(biāo)準(zhǔn)研究范式已經(jīng)形成了完整的理論體系,多位著名學(xué)者因此而獲得諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)｡標(biāo)準(zhǔn)范式下投資理論的基本“骨架”為馬克維茨的投資組合理論和林特納､夏普的資本資產(chǎn)定價(jià)模型,是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)核心思想――最優(yōu)化和一般均衡思想在微觀金融市場(chǎng)的自然延伸②｡

投資組合理論認(rèn)為,投資者一般會(huì)以投資預(yù)期收益(均值)和風(fēng)險(xiǎn)(預(yù)期收益率的標(biāo)準(zhǔn)差)作為投資決策的基礎(chǔ),風(fēng)險(xiǎn)厭惡的投資者的選擇就是在風(fēng)險(xiǎn)一定的情況下最大化預(yù)期收益,或在收益一定的情況下最小化風(fēng)險(xiǎn)｡投資者的選擇范圍(相當(dāng)于消費(fèi)者理論中的預(yù)算集)就是不同資產(chǎn)組合,最優(yōu)選擇位于資產(chǎn)組合的有效邊緣上,風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度不同的投資者會(huì)選擇有效邊緣上不同的點(diǎn)｡投資組合理論告訴投資者如何進(jìn)行組合的選擇｡

而托賓分離定理則是聯(lián)系投資組合理論與資本資產(chǎn)定價(jià)模型的橋梁｡托賓分離定理在假設(shè)投資者能夠以無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率自由拆借資金的情況下,推斷出所有投資者的最優(yōu)資產(chǎn)組合都包含風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn),并且不論投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度如何,他們持有的最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合都是一樣的(都會(huì)選擇風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合有效邊緣上的同一點(diǎn)),風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度的差異體現(xiàn)在資產(chǎn)配置在風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例不同｡

投資組合理論和托賓分離定理分析了投資者的最優(yōu)化行為｡而夏普､林特納在馬克維茨和托賓的基礎(chǔ)上,給出了資本市場(chǎng)均衡以及均衡條件下資產(chǎn)定價(jià)模型――CAPM｡假設(shè)投資者是同質(zhì)的(所有投資者是理性和具有相同預(yù)期),并且投資者按照馬克維茨提出的行為方式進(jìn)行資產(chǎn)配置,那么投資者的資產(chǎn)配置行為將導(dǎo)致市場(chǎng)趨于均衡,在均衡的情況下資本市場(chǎng)線(capital market line， CML)與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)有效邊緣相切于市場(chǎng)組合點(diǎn)(在風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合中每種風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例為該風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)市值與所有風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總市值之比)｡更為重要的是,夏普指出在均衡條件下,單個(gè)證券的風(fēng)險(xiǎn)由系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成,非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)組合方式可以規(guī)避,單個(gè)證券的期望收益率與證券的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)成正比,該關(guān)系就是證券市場(chǎng)線｡Ross則進(jìn)一步提出了套利定價(jià)模型｡

由此可見(jiàn),標(biāo)準(zhǔn)研究范式已經(jīng)形成了較為完整的理論框架體系,該理論體系系統(tǒng)地闡述了單個(gè)投資者如何進(jìn)行資產(chǎn)組合的最優(yōu)選擇,以及在此基礎(chǔ)上市場(chǎng)如何達(dá)到均衡和均衡條件下的資產(chǎn)定價(jià)｡

與標(biāo)準(zhǔn)范式完善的理論體系相比,行為范式下的投資理論總體上仍舊處于形成和完善之中,但在關(guān)于不確定性環(huán)境下的投資者決策理論方面,Kahneman和Tversky的前景理論已經(jīng)成為行為投資理論的核心和基礎(chǔ)｡

行為范式認(rèn)為標(biāo)準(zhǔn)范式對(duì)于不確定性環(huán)境下投資者的行為假設(shè)不符合實(shí)際,因此作為行為研究范式的首要任務(wù)就是建立在不確定性環(huán)境下的行為決策理論,而Kahneman和Tversky（1979）對(duì)此做出了重要貢獻(xiàn),他們提出的前景理論在行為金融學(xué)的發(fā)展中具有牢不可破的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)地位(李心丹,2003)｡K&T利用兩個(gè)函數(shù)來(lái)刻畫(huà)個(gè)人在面臨不確定性時(shí)的決策行為:價(jià)值函數(shù)和決策權(quán)重函數(shù)｡前者取代了傳統(tǒng)預(yù)期效用函數(shù)中的伯努利效用函數(shù),后者取代了預(yù)期效用函數(shù)中的概率｡價(jià)值函數(shù)認(rèn)為人們?cè)跊Q策時(shí)價(jià)值的變化并不決定于絕對(duì)財(cái)富水平的變化,而是考慮相對(duì)于參考點(diǎn)的財(cái)富變化,并且在面對(duì)盈利時(shí)呈現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)厭惡,而在面臨損失時(shí)呈現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)偏好,投資者的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度是損失厭惡而非傳統(tǒng)決策理論認(rèn)為的風(fēng)險(xiǎn)厭惡｡而決策權(quán)重函數(shù)不但受事件的客觀概率影響,而且受到與事件相關(guān)的其他因素影響;通常個(gè)人會(huì)對(duì)小概率事件賦予高于概率的決策權(quán)重,而在事件發(fā)生的概率比較大時(shí),決策權(quán)重又小于事件概率｡

自從K&T于1979年提出前景理論以來(lái),許多學(xué)者利用展望理論解釋了許多標(biāo)準(zhǔn)投資學(xué)所無(wú)法解釋的現(xiàn)象,諸如機(jī)會(huì)成本和原賦效應(yīng)（Thaler， 1980，1985）､后悔效應(yīng)(Thaler，1980)､處置效應(yīng)（Barber和Odean，2000）､心理賬戶（Shefrin和Thaler， 1988）等｡

盡管行為研究范式下的投資理論在解釋不確定性環(huán)境的投資決策和眾多金融市場(chǎng)的異?，F(xiàn)象方面取得了進(jìn)展,但是在關(guān)于資本市場(chǎng)的定價(jià)方面尚未取得如標(biāo)準(zhǔn)范式的CAPM和APT那樣廣為接受的定價(jià)理論模型｡

三､兩種研究范式投資實(shí)踐指導(dǎo)意義的比較

投資學(xué)的標(biāo)準(zhǔn)研究范式和行為研究范式不僅在理論體系的假設(shè)和理論體系框架上存在顯著差異,而且在指導(dǎo)投資實(shí)踐方面也存在不同｡

標(biāo)準(zhǔn)研究范式下的投資理論對(duì)于投資實(shí)踐的重要意義在于組合投資和持有消極的投資策略｡

馬克維茨的投資組合理論表明通過(guò)投資組合的方式能夠降低投資風(fēng)險(xiǎn),組合投資已經(jīng)成為投資界普遍遵循的最基本信條,證券投資基金和機(jī)構(gòu)投資者不斷增加的重要原因部分在于,相對(duì)于中小投資者而言,他們具有在更大范圍內(nèi)進(jìn)行組合投資降低風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)勢(shì)｡

有效市場(chǎng)假說(shuō)認(rèn)為資本市場(chǎng)是有效的,所有的信息已經(jīng)被反映到證券價(jià)格中,證券價(jià)格受未來(lái)信息的影響,而未來(lái)信息是不確定和隨機(jī)的,因此證券價(jià)格變化是隨機(jī)和不可預(yù)測(cè)的｡而資本資產(chǎn)定價(jià)模型從另一角度表達(dá)了相似的指導(dǎo)思想:投資的回報(bào)率與風(fēng)險(xiǎn)成正比,要想取得高回報(bào)的惟一途徑就是承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)｡

在證券價(jià)格變化是隨機(jī)的情況下,投資者應(yīng)該在投資時(shí)采取消極的策略,通過(guò)投資組合的方式獲得與承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)應(yīng)的回報(bào)率｡任何想戰(zhàn)勝市場(chǎng)的積極投資策略都是徒勞的,任何投資者均不可能持續(xù)地戰(zhàn)勝市場(chǎng)｡這對(duì)于中小投資者在選擇基金經(jīng)理時(shí)的指導(dǎo)作用在于:基金經(jīng)理的過(guò)去業(yè)績(jī)并不能成為他們選擇基金經(jīng)理的可靠依據(jù)｡根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)投資學(xué)的理論和原理,這種以過(guò)去業(yè)績(jī)?yōu)闃?biāo)準(zhǔn)的選擇方法是不可靠的,基金經(jīng)理過(guò)去的業(yè)績(jī)好僅僅是因?yàn)樗倪\(yùn)氣好,因而并不代表他未來(lái)的投資業(yè)績(jī)就好,因?yàn)橐粋€(gè)基金經(jīng)理不可能持續(xù)戰(zhàn)勝市場(chǎng)｡

而行為投資學(xué)對(duì)于投資者的指導(dǎo)意義在于:第一,在一定條件下,積極的投資策略是有效的;第二,投資者應(yīng)該如何控制非理性投資行為帶來(lái)的損失｡

標(biāo)準(zhǔn)投資范式假設(shè)投資者是完全理性的,因而市場(chǎng)也是有效的,投資收益決定于投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn),積極的投資策略是徒勞無(wú)效的｡而行為研究范式認(rèn)為投資者是具有認(rèn)知偏差､情緒的現(xiàn)實(shí)人,他們不可能像完全理性的投資者那樣不犯錯(cuò)誤,因此市場(chǎng)也不可能是有效的｡無(wú)效的市場(chǎng)意味著證券價(jià)格是可以根據(jù)某些特定的因素進(jìn)行預(yù)測(cè)的,這種預(yù)測(cè)可以分為橫界面報(bào)酬可預(yù)測(cè)性和時(shí)間序列報(bào)酬可預(yù)測(cè)性｡

橫界面報(bào)酬可預(yù)測(cè)性包括小公司規(guī)模效應(yīng)與賬面市值比效用,即小規(guī)模公司比大規(guī)模公司平均報(bào)酬更高,較小市值公司的平均報(bào)酬更高｡橫界面報(bào)酬可預(yù)測(cè)性意味著購(gòu)買(mǎi)小規(guī)模公司或高賬面市值比公司證券的投資策略將獲得更高的回報(bào)率｡

時(shí)間序列報(bào)酬可預(yù)測(cè)性是指,一般而言短期內(nèi)(一般在1年以內(nèi))股價(jià)報(bào)酬率呈高度正自相關(guān),長(zhǎng)期內(nèi)(一年以上)股價(jià)報(bào)酬率呈負(fù)相關(guān)｡這意味著動(dòng)量策略和反向操作策略更容易獲利｡

比如,行為投資學(xué)著名學(xué)者Thaler不但在研究投資者的非理方面取得很大成績(jī),而且積極利用研究成果進(jìn)行投資實(shí)踐,他與Fuller組建的Fuller&Thaler資產(chǎn)管理公司主要利用投資者認(rèn)知和行為偏差所產(chǎn)生的無(wú)效定價(jià)而獲利(饒育蕾等,2002)｡

發(fā)現(xiàn)并利用投資者的非理獲利顯然不是一件容易的事,往往只有那些最先發(fā)現(xiàn)某些異常現(xiàn)象的研究者才可能有獲利的機(jī)會(huì)｡相比之下,對(duì)于中小投資者而言,投資學(xué)的行為研究范式更重要的意義在于如何避免自己的非理給投資帶來(lái)?yè)p失｡投資者并非如標(biāo)準(zhǔn)范式所假設(shè)的那種“圣人”,從不犯錯(cuò)誤,投資者的認(rèn)知偏差､情緒波動(dòng)均會(huì)影響投資者的投資行為,并可能產(chǎn)生錯(cuò)誤｡而行為研究范式的投資理論對(duì)上述大量投資者容易犯的錯(cuò)誤做出合理解釋,這有助于投資者防范這類錯(cuò)誤｡比如,投資者在買(mǎi)賣股票時(shí)容易犯“賣出盈利股票,持續(xù)持有虧損股票”的錯(cuò)誤,導(dǎo)致“小盈大虧”｡而K&T提出的前景理論認(rèn)為這與投資者的損失厭惡有關(guān)｡在這種情況下,投資者使用止損策略就能夠有效地防止損失的不斷積累｡

四､投資學(xué)研究范式展望

盡管標(biāo)準(zhǔn)范式與行為研究范式的假設(shè)條件迥然不同,但任何理論研究均需要有參照系和研究平臺(tái),因此二者的關(guān)系決非對(duì)立的,可以把標(biāo)準(zhǔn)研究范式視為行為研究范式的理論參照系和研究平臺(tái),行為研究范式是對(duì)標(biāo)準(zhǔn)研究范式假設(shè)條件的一般化和理論體系的拓展｡

行為研究范式在對(duì)標(biāo)準(zhǔn)范式假設(shè)條件的一般化方面已經(jīng)取得重要進(jìn)展,建立了以前景理論為基礎(chǔ)的理論體系,并對(duì)許多標(biāo)準(zhǔn)范式無(wú)法解釋的金融市場(chǎng)現(xiàn)象給出了合理的解釋｡

盡管在資產(chǎn)定價(jià)理論方面行為投資學(xué)取得了一些進(jìn)展,比如DSSW(1990)噪音交易模型,但尚未形成具有“投資者行為假設(shè)――投資者選擇――市場(chǎng)均衡和資產(chǎn)定價(jià)”邏輯,并廣為接受的理論模型｡因此以標(biāo)準(zhǔn)行為范式的投資組合理論和資產(chǎn)定價(jià)模型為參照系和研究平臺(tái),構(gòu)建行為研究范式下的投資組合理論和行為資產(chǎn)定價(jià)理論是未來(lái)投資學(xué)研究的重要方向｡二者之間呈現(xiàn)相互融合是未來(lái)投資學(xué)研究的重要趨勢(shì)｡

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篇7

長(zhǎng)期以來(lái)，決策一直是經(jīng)濟(jì)學(xué)、心理學(xué)、神經(jīng)科學(xué)等諸多學(xué)科領(lǐng)域的研究者所努力探索的主題。自19世紀(jì)開(kāi)始，新古典主義經(jīng)濟(jì)學(xué)家在研究經(jīng)濟(jì)理論時(shí)都深思熟慮地將人的大腦看作一個(gè)黑箱，忽視大腦的細(xì)節(jié)以及心理對(duì)個(gè)體經(jīng)濟(jì)行為的影響，并在此基礎(chǔ)上形成了理性選擇模型建立在此基礎(chǔ)上的現(xiàn)代經(jīng)典經(jīng)濟(jì)學(xué)理論不論是在理論體系上還是在對(duì)實(shí)際問(wèn)題的解釋上都取得了巨大的成功。

但是，一系列經(jīng)典經(jīng)濟(jì)理論難以很好地解釋所謂“異象”也在不斷出現(xiàn)。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)借鑒大量心理學(xué)的研究成果來(lái)研究個(gè)體經(jīng)濟(jì)行為，它認(rèn)為人們?cè)趯?shí)際的決策行為中，其選擇偏好并不滿足“理性”假設(shè)，而是存在著諸多“非理性”的局限。

神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)作為一門(mén)新興的交叉學(xué)科，它試圖揭示大腦在制定復(fù)雜決策時(shí)實(shí)施怎樣的計(jì)算、如何計(jì)算以及這些知識(shí)對(duì)于個(gè)人行為有怎樣的意義，并通過(guò)借鑒心理學(xué)、神經(jīng)科學(xué)以及經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域的諸多成果來(lái)探尋一種更加準(zhǔn)確與完善的決策模型。它不僅為行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的很多理論和思想建立了初步的神經(jīng)學(xué)基礎(chǔ)，而且，它最大的創(chuàng)新還在于發(fā)現(xiàn)了那些對(duì)決策有重要影響的、但卻被理性決策理論低估或忽視的生理學(xué)變量。

二、決策的研究視角

(1)古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的理性決策理論

古典經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為人是理性經(jīng)濟(jì)人，它假定決策者的偏好是固定不變的，遵循貝葉斯理性，并且能夠穩(wěn)定地對(duì)具有不同重要性的各種結(jié)果按效用大小做出安排；在此基礎(chǔ)上，理性決策者對(duì)可能發(fā)生事件的概率做出估計(jì)，接著對(duì)其決策產(chǎn)生的后果做出預(yù)測(cè)，最后對(duì)所有可能的信息進(jìn)行分析處理，并做出使得自我利益最大化的最優(yōu)抉擇。這種完全理性的決策理論植根于期望效用理論(eut)和貼現(xiàn)效用理論(dut)。

期望效用理論作為不確定情境下個(gè)人決策的規(guī)范理論框架，它認(rèn)為，決策者選擇能夠使得最終財(cái)富狀態(tài)的期望效用最大的方案。貼現(xiàn)效用理論則要求決策者的偏好滿足一系列公理，并進(jìn)一步假設(shè)貼現(xiàn)率是固定的并且效用率最大化，該理論已成為研究跨期決策的標(biāo)準(zhǔn)框架。

(2)行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的決策理論

行為經(jīng)濟(jì)學(xué)引入大量心理學(xué)的研究成果對(duì)古典經(jīng)濟(jì)理論的基本假設(shè)進(jìn)行修正，將復(fù)雜的非理性人類行為融入標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)濟(jì)理論之中，形成了前景理論、含糊決策以及跨期選擇等主要思想。

前景理論認(rèn)為在決策時(shí)，人們通常不是從總財(cái)富的角度考慮問(wèn)題，而是從收益和損失的角度考慮。與期望效用理論相比，它存在以下差異：首先，個(gè)體在收益和損失情境中，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的偏好是不同的；其次，價(jià)值的載體是財(cái)富或福利的變化而不是最終狀態(tài)，并且這種變化根據(jù)對(duì)參考點(diǎn)的偏離程度來(lái)進(jìn)行定義，決策行為隨著參考點(diǎn)的變化而變化；第三，前景理論認(rèn)為偏好是“決策權(quán)重”的一個(gè)函數(shù)，這些權(quán)重并不總與概率相對(duì)應(yīng)，它常常會(huì)強(qiáng)調(diào)小概率事件而忽視一般或高概率事件，這被稱之為“非線性的概率權(quán)重”。

著名的ellsberg悖論對(duì)期望效用理論構(gòu)成7很大挑戰(zhàn)。ellsberg(美國(guó)，1961)認(rèn)為相比于擁有含糊概率的選項(xiàng)，人們更偏好具有確定概率的選項(xiàng)，即使這些選擇與期望效用的預(yù)期相違背。

近年來(lái)，貼現(xiàn)率遞減、量值效用和符號(hào)效用等許多市場(chǎng)“異常”的發(fā)現(xiàn)，使傳統(tǒng)的指數(shù)貼現(xiàn)時(shí)間模型遇到了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。大量的行為經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)證研究發(fā)現(xiàn)時(shí)間偏好并不是固定的。其中雙曲線貼現(xiàn)②作為指數(shù)貼現(xiàn)的替代，得到了廣泛的應(yīng)用，至此時(shí)間偏好理論研究呈現(xiàn)新的繁榮局面。

(3)決策的神經(jīng)功能學(xué)基礎(chǔ)

神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)引入大量神經(jīng)科學(xué)的研究成果來(lái)探討個(gè)體的經(jīng)濟(jì)行為，逐漸打開(kāi)其經(jīng)濟(jì)行為背后的“黑箱”。經(jīng)濟(jì)決策研究作為當(dāng)前神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域最熱的主題(camerer，美國(guó)，2004)，正日益對(duì)古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的理性決策模型提出新的挑戰(zhàn)。

諸多研究學(xué)者發(fā)現(xiàn)大腦的神經(jīng)運(yùn)作過(guò)程實(shí)際上是受控過(guò)程與自發(fā)過(guò)程、情感過(guò)程與認(rèn)知過(guò)程的統(tǒng)一(camerer，美國(guó)，2005)。并且，不同于其他執(zhí)行系統(tǒng)，大腦的決策制定要求一個(gè)范疇很廣的輸入，它包含多模式的感官輸入，基于先驗(yàn)經(jīng)驗(yàn)、感覺(jué)和情緒反應(yīng)的條件，以及對(duì)未來(lái)目標(biāo)的預(yù)期。為了得到更合理的決策，大腦需要將這些輸入物加以整合，使之與不確定性、期望以及結(jié)果相關(guān)，并有序地進(jìn)行處理。

決策制定的神經(jīng)運(yùn)作系統(tǒng)由高度復(fù)雜、緊密聯(lián)系的回路組成。下表給出了一些與決策相關(guān)的大腦區(qū)域以及相應(yīng)的功能分類。

三、神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的決策研究主題

經(jīng)濟(jì)決策的研究或許是當(dāng)前神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域進(jìn)展最快的主題，而不確定性決策與跨期決策又是其中兩個(gè)重要的研究主題。

(1)不確定性決策

根據(jù)各選項(xiàng)結(jié)果的概率是否可知，可將不確定性決策劃分為風(fēng)險(xiǎn)決策與含糊。決策。近年來(lái)，隨著無(wú)損傷腦成像技術(shù)的快速發(fā)展，神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)在此領(lǐng)域內(nèi)的研究也取得了很多初步成果。例如，smith等人(美國(guó)，2002)研究了個(gè)體在風(fēng)險(xiǎn)和含糊情境下決策的神經(jīng)基礎(chǔ)，研究發(fā)現(xiàn)：在風(fēng)險(xiǎn)情境下，個(gè)體在面臨收益時(shí)厭惡風(fēng)險(xiǎn)，在面臨損失時(shí)追求風(fēng)險(xiǎn)；而在含糊情境下，個(gè)體無(wú)論是面對(duì)收益還是面對(duì)損失都采取含糊規(guī)避。而如，smith等人(美國(guó)，2002)在此基礎(chǔ)上，創(chuàng)造性地將被試的主觀經(jīng)濟(jì)偏好與相應(yīng)的大腦神經(jīng)活動(dòng)相連。該實(shí)驗(yàn)要求被試在每組博弈中做出選擇，實(shí)驗(yàn)發(fā)現(xiàn)被試的含糊偏好能夠預(yù)測(cè)外側(cè)前額葉皮質(zhì)的活動(dòng)，并且該區(qū)域的活動(dòng)與個(gè)體行為沖動(dòng)的臨床測(cè)試負(fù)相關(guān)，這說(shuō)明大腦此區(qū)域主要負(fù)責(zé)情境分析并且抑制沖動(dòng)反應(yīng)；相反，被試的主觀風(fēng)險(xiǎn)偏好能夠預(yù)測(cè)后頂葉皮質(zhì)的活動(dòng)。

與古典經(jīng)濟(jì)決策理論的觀點(diǎn)相反，神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的實(shí)證研究發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與含糊情境會(huì)影響個(gè)體的決策選擇。例如，hsu等人(美國(guó)，2005)設(shè)計(jì)了一個(gè)類似于ellsberg悖論的實(shí)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)決策時(shí)含糊的程度與杏仁核以及眶額皮質(zhì)的活動(dòng)正相關(guān)，而與紋狀體系統(tǒng)的活動(dòng)負(fù)相關(guān)；眶額皮質(zhì)損傷的被試對(duì)于經(jīng)濟(jì)決策中含糊和風(fēng)險(xiǎn)的水平不敏感。這表明大腦可能存在一個(gè)神經(jīng)回路參與不確定性的決策。另外，大量針對(duì)猴子的動(dòng)物研究也表明頂葉以及后扣帶回的神經(jīng)活動(dòng)與決策選項(xiàng)值和風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)。隨著研究的不斷深入，有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)與含糊情境下決策的神經(jīng)機(jī)制將被進(jìn)一步揭示。

(2)跨期決策

經(jīng)濟(jì)行為個(gè)體在進(jìn)行跨期決策時(shí)，其時(shí)間偏好并不固定，而是存在著諸多“異象”。因此，神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)不僅要揭示與跨期選擇相關(guān)的神經(jīng)活動(dòng)的認(rèn)知機(jī)制，更重要的是，要找到一個(gè)能合理解釋這些“異象”的更加完善的神經(jīng)模型。近年來(lái)快速發(fā)展的神經(jīng)影像學(xué)實(shí)驗(yàn)已經(jīng)找到了這方面的一些神經(jīng)證據(jù)。

mcclure等人(美國(guó)，2004)研究了與即時(shí)或延遲的貨幣報(bào)酬決策相關(guān)聯(lián)的神經(jīng)系統(tǒng)，研究發(fā)現(xiàn)，相比于延遲很長(zhǎng)的報(bào)酬，在面對(duì)即時(shí)交付或延遲很短的報(bào)酬時(shí)，大腦的邊緣系統(tǒng)區(qū)域能被更強(qiáng)地激活；同時(shí)，每一種選擇都會(huì)激活外側(cè)前額葉和頂葉皮質(zhì)區(qū)域，但是當(dāng)被試偏好延遲更長(zhǎng)的大數(shù)額報(bào)酬時(shí)，外側(cè)前額葉區(qū)域的激活幅值會(huì)升高。這說(shuō)明人的大腦中可能有兩種不同的系統(tǒng)分別對(duì)應(yīng)于α與β系統(tǒng)：邊緣系統(tǒng)可能與短期的β系統(tǒng)有關(guān)，而外側(cè)前額葉與頂葉皮質(zhì)區(qū)域則可能與長(zhǎng)期的α系統(tǒng)有關(guān)。相似的結(jié)論在tanaka(日本，2004)等人的研究中也可以發(fā)現(xiàn)。2007年，mcclure等人重新設(shè)計(jì)了實(shí)驗(yàn)，每次實(shí)驗(yàn)的報(bào)酬值不同，延遲范圍以分鐘計(jì)，而非周或月。實(shí)驗(yàn)結(jié)果與前一次相似，因此他們認(rèn)為有關(guān)大腦存在雙重神經(jīng)系統(tǒng)的猜測(cè)，在更短延遲的原發(fā)性報(bào)酬(即每次出現(xiàn)的報(bào)酬都是不同的)情境下，也是成立的。

然而，也有學(xué)者對(duì)此提出質(zhì)疑，認(rèn)為有關(guān)結(jié)論是有爭(zhēng)議的。例如，glimcher等人(美國(guó)，2007)測(cè)量了不同報(bào)酬和延遲下個(gè)體層面的無(wú)差別的行為數(shù)據(jù)點(diǎn)，通過(guò)適合貼現(xiàn)函數(shù)的邊緣系統(tǒng)區(qū)域的血氧水平依賴(bold)信號(hào)來(lái)獲得相關(guān)的神經(jīng)貼現(xiàn)參數(shù)。該研究表明邊緣區(qū)域的bold水平是與實(shí)際的行為相聯(lián)，而不是與過(guò)于沖動(dòng)的短期系統(tǒng)相聯(lián)。并且，短期的β系統(tǒng)僅在包含即時(shí)或短暫延遲的收益的選項(xiàng)集里才會(huì)被激活，當(dāng)集合中的延遲時(shí)間相對(duì)變長(zhǎng)時(shí)，邊緣系統(tǒng)不會(huì)被激活。而且，目前仍然沒(méi)有足夠的神經(jīng)證據(jù)顯示不同的選擇系統(tǒng)到底如何影響決策。此外，對(duì)于跨期選擇，目前能支持此雙重神經(jīng)系統(tǒng)假設(shè)的動(dòng)物實(shí)驗(yàn)證據(jù)還有待于進(jìn)一步的研究與發(fā)現(xiàn)。

四、總結(jié)與展望

神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)在此領(lǐng)域的很多研究尚處于新興階段，將它看成是完全顛覆古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的新范式還過(guò)于樂(lè)觀。然而，正如很多學(xué)者所述，神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)通過(guò)詳細(xì)地闡述大腦如何工作來(lái)為微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)奠定更深層的基礎(chǔ)，正逐步打開(kāi)個(gè)體經(jīng)濟(jì)行為背后的“黑箱”。據(jù)此觀點(diǎn)，在決策研究領(lǐng)域，神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)未來(lái)可能的研究方向主要有以下幾個(gè)方面：

(1)心理學(xué)、神經(jīng)科學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)等諸多領(lǐng)域的學(xué)者都認(rèn)為自發(fā)的情感過(guò)程會(huì)影響個(gè)體經(jīng)濟(jì)決策，然而，情緒到底在多大程度上影響不確定性決策?

篇8

關(guān)鍵詞：生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)；傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)：差異；研究

1.生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)和傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的定義及兩者之間的差別

如果深度挖掘生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)和傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)兩者的內(nèi)容會(huì)發(fā)現(xiàn)存在較大的差異，但又是可以相互補(bǔ)充的兩門(mén)經(jīng)濟(jì)學(xué)科，從高一層次的角度看待兩者，生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)主張整體上控制投入和輸出，并且在嚴(yán)格控制投入和輸出的基礎(chǔ)上扣除生態(tài)成本，非常重視生態(tài)環(huán)境問(wèn)題給經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)的影響，如果將重心僅僅放在經(jīng)濟(jì)發(fā)展上忽略了生態(tài)環(huán)境，最后其會(huì)阻礙經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，而傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)忽略了經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中的生態(tài)問(wèn)題，在概念上兩者的差異為：怎樣來(lái)看待經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和生態(tài)環(huán)境兩者之間的關(guān)系。

1.1生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)概述

生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)是近年來(lái)衍生出來(lái)的新興學(xué)科，介于生態(tài)學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)兩者之間，它以更廣泛的視角來(lái)看待生態(tài)學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)兩者之間的關(guān)系，現(xiàn)階段為了追求經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)過(guò)度開(kāi)采不可再生資源，造成能源損耗嚴(yán)重，開(kāi)始將發(fā)展目標(biāo)轉(zhuǎn)移到可持續(xù)發(fā)展方向上，人們往往走先發(fā)展后治理的老路，忽略了發(fā)展帶來(lái)的環(huán)境破壞問(wèn)題，生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)的作用就是呼吁人們?cè)谧⒅亟?jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)要懂得保護(hù)生態(tài)系統(tǒng)，常常通過(guò)縮小企業(yè)的生產(chǎn)規(guī)模，提高工人們的生產(chǎn)效率來(lái)達(dá)到經(jīng)濟(jì)環(huán)境共同發(fā)展的目的。

1.2傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)概述

傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為在經(jīng)濟(jì)發(fā)展方向上，資源環(huán)境是相對(duì)有限的，并且環(huán)境具有自我調(diào)節(jié)能力，當(dāng)其遭到破壞后可以自我修復(fù)。人們?cè)谧非蠼?jīng)濟(jì)增長(zhǎng)期間可以先不用考慮資源問(wèn)題，傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)在一些西方國(guó)家比較受歡迎，它主張經(jīng)濟(jì)發(fā)展不受限制，可以一直發(fā)展下去，它能在短時(shí)間內(nèi)迅速提高經(jīng)濟(jì)，因此一些貧困國(guó)家常用這種方法解決燃眉之急，但人們沒(méi)有意識(shí)到經(jīng)濟(jì)贈(zèng)長(zhǎng)迅速伴隨的是資源消耗加劇，經(jīng)濟(jì)發(fā)展了承擔(dān)的環(huán)境問(wèn)題越來(lái)越多，又要花費(fèi)大量資金來(lái)治理環(huán)境問(wèn)題，顯然這一觀點(diǎn)不具有客觀性。

2.生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)和傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)之間的具體差別

2.1生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)和傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的愿景差別

2.1.1經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)和生態(tài)系統(tǒng)定位生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為經(jīng)濟(jì)和生態(tài)系統(tǒng)是一個(gè)不可分割的整體，二者的關(guān)系緊密結(jié)合不能離開(kāi)任何一方，而傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為生態(tài)系統(tǒng)是一個(gè)大的整體，人類及其周圍環(huán)境構(gòu)成了龐大的生態(tài)系統(tǒng)，人類活動(dòng)產(chǎn)生的影響微不足道，因此傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)主張人類在發(fā)展過(guò)程中，可以無(wú)限制的發(fā)展經(jīng)濟(jì)，不用考慮資源問(wèn)題，即使資源枯竭也可以尋找新能源來(lái)代替?zhèn)鹘y(tǒng)能源，而生態(tài)經(jīng)濟(jì)認(rèn)為生態(tài)系統(tǒng)具有一定的承受范圍，只要不超過(guò)這個(gè)范圍，可以隨意發(fā)展經(jīng)濟(jì)，簡(jiǎn)而言之，生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為只有合理利用資源，經(jīng)濟(jì)才能無(wú)限增長(zhǎng)。2.1.2生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)和傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)在生產(chǎn)框架上的差別生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為在實(shí)際生產(chǎn)過(guò)程中投入的生產(chǎn)資源和生產(chǎn)過(guò)程中產(chǎn)生的廢棄資料是生產(chǎn)框架的一部分，傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)將重點(diǎn)放在生產(chǎn)上，廢棄資料不會(huì)產(chǎn)生較大利益不應(yīng)劃分在生產(chǎn)框架內(nèi)，兩者之間最大的不同在于是否包括能源、自然資源以及廢棄物處理部分，總之傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)側(cè)重的是經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中投入的生產(chǎn)資料會(huì)產(chǎn)生多大的經(jīng)濟(jì)價(jià)值，對(duì)于廢棄物由于需要花費(fèi)一定的成本去處理所以在生產(chǎn)過(guò)程中不需要考慮這個(gè)問(wèn)題，生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)更加注重對(duì)廢棄物的處理上盡可能的轉(zhuǎn)廢為寶，循環(huán)使用減少生產(chǎn)成本。2.1.3生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)和傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于生產(chǎn)配置的矛盾無(wú)論是哪一種經(jīng)濟(jì)觀點(diǎn)，在企業(yè)的生產(chǎn)過(guò)程中都需要考慮配置和分配規(guī)模之間的矛盾，生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為資源環(huán)境是有限的不能無(wú)限制的索取，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過(guò)程中要適度發(fā)展，并且要限制企業(yè)的生產(chǎn)規(guī)模，而傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀點(diǎn)與其存在較大的差異。它首先考慮的是資源的配置問(wèn)題，把分配問(wèn)題放在最后考慮，其次不但不會(huì)限制企業(yè)的生產(chǎn)規(guī)模，還將鼓勵(lì)企業(yè)擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，增加就業(yè)的人數(shù)，總之生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)考慮的問(wèn)題比較周全，將配置、分配規(guī)模全部納入考慮的范圍內(nèi)，傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)在這一方面存在一定的缺陷。

2.2生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)和傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)在宏觀和微觀兩方面的差異

通過(guò)以上分析可以發(fā)現(xiàn)無(wú)論是從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)角度還是從宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)角度，生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)和傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的差異都比較大，從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)角度，生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)和傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)最大的差異在于對(duì)社會(huì)市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)，傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為市場(chǎng)是預(yù)想商品銷售情況的最好途徑，而傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為社會(huì)市場(chǎng)能發(fā)揮出巨大作用只是相對(duì)于某些產(chǎn)品而論的并不能代表全部，兩者之間觀點(diǎn)得差別在于前者過(guò)度依賴市場(chǎng)，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)具有不確定性，會(huì)給經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)帶來(lái)較大的波動(dòng)。

結(jié)論

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，生態(tài)環(huán)境問(wèn)題受到越來(lái)越多的人關(guān)注，生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)作為一種交叉學(xué)科對(duì)國(guó)家的發(fā)展起著重要作用，它是生態(tài)學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)兩者交叉產(chǎn)生的概念，打破了傳統(tǒng)的觀察問(wèn)題的視角，從高一層次看待經(jīng)濟(jì)發(fā)展和生態(tài)系統(tǒng)的關(guān)系，本文闡述了生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)和傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的具體差異，在系統(tǒng)定位、生產(chǎn)框架、愿景上差異明顯，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，資源環(huán)境矛盾日益突出，我們不能走先發(fā)展后治理的老路，希望通過(guò)本文的論述能為更多的學(xué)者探討兩者之間的差異提供一定的參考價(jià)值。同時(shí)呼吁社會(huì)關(guān)注環(huán)境保護(hù)，各級(jí)政府應(yīng)當(dāng)打破傳統(tǒng)觀念，立法采取具體防控措施。例如，目前一些城鎮(zhèn)還沒(méi)有禁止燃放鞭炮和焚燒垃圾，環(huán)境令人擔(dān)憂。

參考文獻(xiàn)：

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篇9

關(guān)鍵詞：西方經(jīng)濟(jì)學(xué)應(yīng)用型本科

一、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)課程的基本情況

西方經(jīng)濟(jì)學(xué)是西方資本主義國(guó)家市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。改革開(kāi)放后，我國(guó)資源配置方式逐步從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)過(guò)渡到市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)也開(kāi)始引入中國(guó)，并開(kāi)啟了西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中國(guó)化的過(guò)程。在我國(guó)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的課程地位是經(jīng)管類專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)必修課，分為微觀和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)主要研究稀缺資源的合理配置問(wèn)題，而宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)主要研究稀缺資源的充分利用問(wèn)題。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)課程具有以下特點(diǎn)：理論體系龐大，概念抽象，晦澀難懂；前提假設(shè)條件嚴(yán)苛，理論性強(qiáng)，實(shí)踐應(yīng)用性較弱；數(shù)理性強(qiáng)，對(duì)數(shù)理知識(shí)的要求較高；函數(shù)圖形多，經(jīng)濟(jì)模型復(fù)雜難懂。

二、學(xué)情分析

民辦院校存在多方面的弱勢(shì)：與公辦院校相比在軟硬件方面有較大差距；社會(huì)對(duì)民辦院校存在偏見(jiàn)；民辦高校學(xué)費(fèi)比公辦高校高三倍左右等等。這些弱勢(shì)導(dǎo)致民辦高校在高考生中缺乏吸引力。民辦應(yīng)用型本科高校招收的一般是本二批次的學(xué)生，但過(guò)本二線20分以上的考生一般不會(huì)選擇民辦高校，所以民辦高校能招到的只能是剛好過(guò)線的考生。這部分考生能達(dá)到招生計(jì)劃的六成左右，剩余四成需要降分錄取，每年降分的幅度一般是線下10分左右。因此，民辦高校學(xué)生普遍基礎(chǔ)理論知識(shí)不扎實(shí)，特別是數(shù)學(xué)和英語(yǔ)等公共課比較薄弱。而西方經(jīng)濟(jì)學(xué)課程數(shù)理性很強(qiáng)，經(jīng)濟(jì)模型都是以函數(shù)圖形的形式呈現(xiàn)，學(xué)生在學(xué)習(xí)過(guò)程中感覺(jué)困難重重，缺乏學(xué)習(xí)興趣和主動(dòng)性，很多學(xué)生遇到困難后出現(xiàn)厭學(xué)情緒，隨后選擇放棄學(xué)習(xí)。但他們也有自己的優(yōu)點(diǎn)，他們的實(shí)踐能力和動(dòng)手能力比較強(qiáng)。

三、當(dāng)前西方經(jīng)濟(jì)學(xué)課程教學(xué)困境

（一）課時(shí)緊張，案例教學(xué)使用較少

西方經(jīng)濟(jì)學(xué)分為微觀和宏觀兩部分，大一下學(xué)期開(kāi)設(shè)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，大二上學(xué)期開(kāi)設(shè)宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)。由于民辦應(yīng)用型本科高校每學(xué)期一般都有實(shí)訓(xùn)實(shí)驗(yàn)周，所以教學(xué)周只有16周，每周3課時(shí)，微觀和宏觀總課時(shí)都是48課時(shí)。而在公辦本科院校，這兩門(mén)課程的總課時(shí)都是64課時(shí)。所以我們的課時(shí)非常緊張，而西方經(jīng)濟(jì)學(xué)課程內(nèi)容多，理論體系龐大，由于課程基礎(chǔ)知識(shí)和理論體系的講授要花去大量的時(shí)間，進(jìn)行案例分析的時(shí)間少之又少。如果沒(méi)有把基礎(chǔ)知識(shí)講明白，一味強(qiáng)調(diào)要增加實(shí)際案例分析，會(huì)導(dǎo)致學(xué)生無(wú)法理解案例，無(wú)法用專業(yè)知識(shí)專業(yè)眼光來(lái)分析案例，案例分析的意義將不復(fù)存在。所以教師存在兩難境地：如果花較多時(shí)間在理論基礎(chǔ)和理論框架上，留給案例分析和經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)討論的時(shí)間就會(huì)被壓縮；如果強(qiáng)調(diào)課程的實(shí)踐性，增加實(shí)際案例討論的時(shí)間，又導(dǎo)致理論講授時(shí)間不足，學(xué)生對(duì)案例的理解不夠透徹，難以用專業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)來(lái)分析案例。

（二）課程抽象，前提假設(shè)嚴(yán)格，實(shí)用性不強(qiáng)

2019年4月，哈弗大學(xué)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家格里高利曼昆宣布不再講授經(jīng)濟(jì)學(xué)原理（即西方經(jīng)濟(jì)學(xué)）。曼昆的經(jīng)濟(jì)學(xué)原理是哈佛大學(xué)最受歡迎的課程之一，但也并非一邊倒的褒獎(jiǎng)，很多學(xué)生和業(yè)內(nèi)人士對(duì)這門(mén)課提出過(guò)意見(jiàn)，甚至抨擊：“學(xué)了一遍經(jīng)濟(jì)學(xué)，依然無(wú)法真正理解真實(shí)經(jīng)濟(jì)體如何運(yùn)行”；“理性經(jīng)濟(jì)人、完全競(jìng)爭(zhēng)、完全信息等前提假設(shè)在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中似乎完全不適用”；“復(fù)雜而龐大的經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)，往往直接被教材上的幾個(gè)方程簡(jiǎn)要帶過(guò)。”國(guó)內(nèi)的西方經(jīng)濟(jì)學(xué)教學(xué)也存在同樣的問(wèn)題。那么，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)課程是否還能為中國(guó)當(dāng)前及未來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供理論支持及創(chuàng)新服務(wù)呢？

（三）考核方式不合理，無(wú)法起到激勵(lì)作用

閩南理工學(xué)院微觀和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的考核構(gòu)成比例為：平時(shí)成績(jī)占總成績(jī)的30%，期中考成績(jī)占總成績(jī)的20%，期末考成績(jī)占總成績(jī)的50%。由于是大班教學(xué)，每個(gè)課堂人數(shù)一般是80人左右，教室里的座位幾乎都會(huì)被坐滿。期中考試采取隨堂考方式，每個(gè)學(xué)生緊挨著坐，監(jiān)考老師也只有任課老師一人。這導(dǎo)致期中考抄襲率高，考試成績(jī)水分很高，期中考平均分達(dá)到了90分左右，考試結(jié)果嚴(yán)重失真。而由于期中考成績(jī)高，期末考所占比重又較低，導(dǎo)致學(xué)生對(duì)期末考不重視。例如，一個(gè)平時(shí)表現(xiàn)一般的同學(xué)，期中考90分，平時(shí)分80分，按比例加權(quán)后，期末考只需考36分，總分就可以達(dá)到60分。這樣的考核方式無(wú)法起到激勵(lì)學(xué)生努力學(xué)習(xí)的作用，只會(huì)促使學(xué)生投機(jī)取巧，引起信息經(jīng)濟(jì)學(xué)中的道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。

（四）學(xué)生學(xué)習(xí)積極性低，部分同學(xué)存在厭學(xué)情緒

西方經(jīng)濟(jì)學(xué)課程難度較大，要求學(xué)生具備良好的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)和一定的邏輯推理能力。而我們大部分學(xué)生數(shù)學(xué)底子不好，邏輯推理能力也比較薄弱，他們?cè)趯W(xué)習(xí)過(guò)程中感覺(jué)困難重重，很多學(xué)生碰到困難干脆就放棄了學(xué)習(xí)。而且民辦應(yīng)用型本科高校學(xué)生的實(shí)踐活動(dòng)很多，特別是大一學(xué)生。按學(xué)校規(guī)定，大一要上晚自習(xí)，但是過(guò)多的學(xué)生活動(dòng)占用了大量的晚自習(xí)時(shí)間，導(dǎo)致學(xué)生無(wú)法利用晚自習(xí)時(shí)間鞏固白天課堂所學(xué)知識(shí)。同時(shí)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)每次課間隔時(shí)間較長(zhǎng)，上新課時(shí)，很多學(xué)生已經(jīng)忘了上次課所學(xué)知識(shí)，以致知識(shí)碎片化越發(fā)嚴(yán)重，學(xué)生難以構(gòu)建西方經(jīng)濟(jì)學(xué)完整的理論體系。

四、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)課程教學(xué)改革建議

（一）精簡(jiǎn)理論，主次分明，增加案例教學(xué)

由于民辦應(yīng)用型本科高校培養(yǎng)的是應(yīng)用型人才，強(qiáng)調(diào)學(xué)生的實(shí)踐動(dòng)手能力，所以在課時(shí)的安排上不可能增加理論課的課時(shí)，微觀和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)繼續(xù)保持48課時(shí)不變，甚至將來(lái)可能還會(huì)減少理論課課時(shí)。所以在講授過(guò)程中無(wú)需做到面面俱到，而要在把握總體理論框架的前提下，做到有主有次、詳略得當(dāng)，抓重點(diǎn)有條理地進(jìn)行講授。由于課程理論體系龐大，這就需要教師有選擇地進(jìn)行精簡(jiǎn)。根據(jù)課程體系結(jié)構(gòu)，生產(chǎn)要素市場(chǎng)、一般均衡論和福利經(jīng)濟(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和經(jīng)濟(jì)周期、開(kāi)放經(jīng)濟(jì)學(xué)，這幾章內(nèi)容可以放棄課堂講授，有興趣的同學(xué)課后自學(xué)，與老師保持溝通。消費(fèi)者替代效應(yīng)和收入效應(yīng)、不確定性和風(fēng)險(xiǎn)、不完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)、失業(yè)和通貨膨脹這些章節(jié)可以選擇簡(jiǎn)略地講授。剩余章節(jié)作為重點(diǎn)講授。講授過(guò)程中，教師要力爭(zhēng)花最少的時(shí)間把基礎(chǔ)知識(shí)和理論體系講明白講透徹，要進(jìn)行系統(tǒng)化的講授，把握邏輯性和條理性，提高講授效率，這對(duì)教師提出了很高的要求，也是對(duì)教師的巨大的考驗(yàn)。有些教師建議拿出某些章節(jié)讓學(xué)生輪流來(lái)講授，這可以鍛煉學(xué)生多方面的能力，也符合應(yīng)用型人才培養(yǎng)目標(biāo)，但是這不適合民辦本科高校。由于本課程理論的系統(tǒng)性和復(fù)雜性，我們的學(xué)生很難講明白，最后不僅把寶貴的課時(shí)給消耗掉了，而且講課的學(xué)生和聽(tīng)課的學(xué)生都沒(méi)有把理論知識(shí)和理論體系搞明白。所以就本門(mén)課程來(lái)說(shuō)，傳統(tǒng)的教師講授法還是至關(guān)重要的。案例分析及經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)討論是以學(xué)生為主體，教師主要起引導(dǎo)作用，并在學(xué)生討論后進(jìn)行總結(jié)點(diǎn)評(píng)。案例分析能使學(xué)生加強(qiáng)對(duì)理論的理解，又能培養(yǎng)學(xué)生分析經(jīng)濟(jì)問(wèn)題和解決實(shí)際問(wèn)題的能力，這樣知識(shí)目標(biāo)和能力目標(biāo)一舉兩得，并能體現(xiàn)應(yīng)用型人才培養(yǎng)的目標(biāo)。

（二）增加經(jīng)濟(jì)學(xué)綜合仿真實(shí)訓(xùn)教學(xué)

經(jīng)濟(jì)學(xué)綜合仿真實(shí)訓(xùn)，是針對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)教學(xué)特點(diǎn)而設(shè)計(jì)，旨在創(chuàng)造一個(gè)接近現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)的教學(xué)實(shí)踐模擬體系，提高學(xué)生的專業(yè)水平和實(shí)踐能力。由于微觀和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)具有理論體系龐大、數(shù)理性強(qiáng)、概念抽象等特點(diǎn)，學(xué)生難以運(yùn)用專業(yè)的經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)分析和解決實(shí)際問(wèn)題。通過(guò)實(shí)訓(xùn)，可以讓學(xué)生接觸到整個(gè)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的運(yùn)行流程，并能有意識(shí)地搜集和分析各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，通過(guò)數(shù)據(jù)分析驗(yàn)證經(jīng)濟(jì)理論在現(xiàn)實(shí)生活中的應(yīng)用。本實(shí)訓(xùn)通過(guò)角色扮演模擬宏觀和微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)營(yíng)過(guò)程，營(yíng)造真實(shí)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，讓學(xué)生體會(huì)現(xiàn)實(shí)中的廠商、政府和消費(fèi)者之間經(jīng)濟(jì)行為。本實(shí)訓(xùn)集實(shí)戰(zhàn)性、操作性、體驗(yàn)式于一體，通過(guò)情景模擬的方法讓學(xué)生體驗(yàn)微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行與宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控。閩南理工學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融工程專業(yè)在2019年上半年的認(rèn)識(shí)實(shí)訓(xùn)中首次進(jìn)行了宏微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)綜合仿真實(shí)訓(xùn)，此次實(shí)訓(xùn)主體是2018級(jí)的大一新生。這批學(xué)生剛學(xué)完微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，還沒(méi)有學(xué)宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)，所以實(shí)訓(xùn)效果欠佳。建議等微觀和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)都學(xué)完后，經(jīng)管類所有專業(yè)開(kāi)設(shè)為期一周的經(jīng)濟(jì)學(xué)綜合仿真實(shí)訓(xùn)，以體現(xiàn)應(yīng)用型人才培養(yǎng)的目標(biāo)。

（三）改革考核方式，設(shè)置期末考最低達(dá)標(biāo)線

為防止學(xué)生投機(jī)取巧及對(duì)期末考的不重視，應(yīng)設(shè)置期末考最低達(dá)標(biāo)線，如55分，期末卷面成績(jī)過(guò)了55分才可以加權(quán)平時(shí)分和期中成績(jī)，否則以期末卷面成績(jī)?yōu)樽罱K成績(jī)。在平時(shí)考核中，要加強(qiáng)對(duì)課程實(shí)踐活動(dòng)的考核，如每周經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)學(xué)生輪流播報(bào)情況，案例討論中的學(xué)生表現(xiàn)情況都可以計(jì)入平時(shí)分。期中考采取小班考試，學(xué)生座位隔開(kāi)來(lái)防止學(xué)生抄襲。期末考可增加應(yīng)用類題目的考核，減少識(shí)記類題目的考核，以體現(xiàn)應(yīng)用型人才培養(yǎng)的目標(biāo)。

篇10

一、古典與新古典主義的均衡觀

在古典經(jīng)濟(jì)學(xué)中，均衡是一個(gè)宏觀概念，它基于經(jīng)濟(jì)再生產(chǎn)的必要條件。斯密在《國(guó)富論》中的一個(gè)中心思想是：經(jīng)濟(jì)體系可以通過(guò)價(jià)格體系這只“看不見(jiàn)的手”得到有效地協(xié)調(diào)，并實(shí)現(xiàn)有序的運(yùn)轉(zhuǎn)，這一思想被后來(lái)的經(jīng)濟(jì)理論進(jìn)一步發(fā)揮得淋漓盡致。斯密通過(guò)“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)、自由市場(chǎng)機(jī)制和勞動(dòng)價(jià)值論構(gòu)筑了古典政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的范式基礎(chǔ)。斯密從“經(jīng)濟(jì)人”這一基石性假設(shè)出發(fā)，進(jìn)而提出了以“看不見(jiàn)的手”為核心的自由主義經(jīng)濟(jì)思想。斯密認(rèn)為，市場(chǎng)機(jī)制就像一只看不見(jiàn)的手，通過(guò)理性經(jīng)濟(jì)人的自利選擇行為就能夠自動(dòng)地調(diào)節(jié)整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)，并能夠最大限度地滿足消費(fèi)者的需求，從而也能夠最大限度地實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)者的利潤(rùn)目標(biāo)。在古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家的視野里，整個(gè)經(jīng)濟(jì)是沿著均衡的軌道穩(wěn)步發(fā)展，人們各得其所，經(jīng)濟(jì)行為人得以追求各自的最大利益。

在新古典理論中，均衡是基于個(gè)體行為人的滿足和與計(jì)劃相互一致的一個(gè)微觀概念。經(jīng)濟(jì)學(xué)中占支配地位的新古典范式是在假定最大化行為的前提下，集中研究機(jī)制均衡問(wèn)題。主流經(jīng)濟(jì)學(xué)都提倡建立經(jīng)濟(jì)體系的形式化分析，并采用均衡作為一個(gè)核心概念，運(yùn)用數(shù)學(xué)模型來(lái)表現(xiàn)一個(gè)封閉系統(tǒng)。在馬歇爾的微觀經(jīng)濟(jì)體系里，均衡觀念是貫穿始終的基本概念，并與邊際分析和連續(xù)性原理緊密聯(lián)系在一起。人們已經(jīng)意識(shí)到在物理學(xué)概念和新古典經(jīng)濟(jì)理論之間存在著一些熟悉或相似的地方。例如，將新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)當(dāng)作牛頓力學(xué)，這兩種理論都是基于“原子主義”的，且都借助摩擦力和均衡概念，體現(xiàn)著機(jī)械論的色彩。

新古典主義從物理學(xué)中引入了類比并運(yùn)用理性機(jī)制促成了瓦爾拉斯均衡概念的形成，它認(rèn)為不同事物之間的比較就象在不完全市場(chǎng)中若干行為人的博弈行為，經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的分析是建立在一般均衡分析上的精巧框架或是一個(gè)帶有約束的理性選擇統(tǒng)一范式的均衡系統(tǒng)，這意味著所有的行為人都能在約束條件下實(shí)現(xiàn)最優(yōu)化行為。瓦爾拉斯一般均衡論通過(guò)借助一個(gè)無(wú)所不能的拍賣人假設(shè)，抽象掉了所有非均衡調(diào)整過(guò)程和均衡的穩(wěn)定性，從數(shù)學(xué)上嚴(yán)格論證了所有商品和要素市場(chǎng)能夠同時(shí)達(dá)到均衡狀態(tài)，商品及勞務(wù)價(jià)格等完全為人們所知。在以供求均衡論為核心的新古典理論命題和基本分析框架里，各種交易活動(dòng)視為自我一致的領(lǐng)域，利潤(rùn)最大化和均衡成為其理論體系的兩個(gè)重要支柱，經(jīng)濟(jì)學(xué)理論完全可以依照牛頓的經(jīng)典力學(xué)方法來(lái)建立。后來(lái)，經(jīng)過(guò)阿羅和德布魯?shù)热说呐Γ鹿诺淅碚撝匦略诟话愕墓交w系中得以更精致化，這個(gè)框架就是阿羅—德布魯范式。阿羅—德布魯范式最基本的性質(zhì)是其所要求經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的最大協(xié)調(diào)性與在其所允許的目標(biāo)和資源使用上的豐富多樣性并存，消費(fèi)者不同的需求都可以通過(guò)生產(chǎn)者自愿供給而得到滿足。在這個(gè)范式中，每個(gè)經(jīng)濟(jì)行為者只需考慮自身的偏好、利潤(rùn)和價(jià)格，他們完全有能力預(yù)測(cè)所有未來(lái)的價(jià)格，即具有理性預(yù)期。對(duì)于現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)家來(lái)說(shuō)，阿羅—德布魯范式也成了現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)理論的中心結(jié)構(gòu)及經(jīng)濟(jì)研究的主要參照系。

二、宏觀經(jīng)濟(jì)分析中非均衡觀與均衡觀的爭(zhēng)論

按照新古典主義正統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)理論范式，整個(gè)經(jīng)濟(jì)中的總產(chǎn)出和就業(yè)都是由個(gè)體最優(yōu)化行為下微觀層次上的均衡狀態(tài)決定的，可見(jiàn)，新古典主義的諸多限制性假設(shè)大大削弱了其對(duì)現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的解釋力。凱恩斯以非均衡分析為起點(diǎn)，通過(guò)論述其有效需求原理來(lái)構(gòu)造宏觀經(jīng)濟(jì)理論，正是對(duì)新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)信奉的自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)及其自動(dòng)出清或均衡的否定。凱恩斯及其以后的追隨者通過(guò)對(duì)新古典經(jīng)濟(jì)的揚(yáng)棄建立了一種新的經(jīng)濟(jì)學(xué)范式基礎(chǔ)、理論體系和分析方法，并借助上述范式轉(zhuǎn)換開(kāi)創(chuàng)了宏觀總量分析方法。凱恩斯對(duì)新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)最突出的反叛，不在于它的理論，而在于它對(duì)新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)范式的沖擊。

以薩繆爾森為代表的新古典綜合派把新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)可接受的那部分理論與凱恩斯主義的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)接起來(lái)，形成由微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)兩大部分組成的所謂新古典綜合學(xué)派，并成為經(jīng)濟(jì)學(xué)的主流，該學(xué)派在方法論上堅(jiān)持了新古典學(xué)派的均衡分析方法：在微觀理論方面承襲了以馬歇爾的均衡價(jià)格理論和克拉克的邊際生產(chǎn)力論為核心的新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)，在宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)里抽掉了凱恩斯關(guān)于預(yù)期的非理性和未來(lái)不確定性的主要論斷，從而將凱恩斯的非自愿失業(yè)理論納入了瓦爾拉斯一般均衡分析的框架中。然而，新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)與凱恩斯主義截然不同的范式基礎(chǔ)使這種對(duì)接或綜合必將面臨困惑和矛盾。

現(xiàn)代貨幣主義則致力于將凱恩斯式的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)拉回到古典主義的宏觀經(jīng)濟(jì)思想上去，無(wú)論是在分析個(gè)人消費(fèi)行為還是在論證貨幣需求上，也無(wú)論是在討論失業(yè)問(wèn)題還是在討論通貨膨脹時(shí)，貨幣主義者們的研究也始終遵循著正統(tǒng)微觀經(jīng)濟(jì)的思維范式，即個(gè)體優(yōu)化決策基礎(chǔ)上的供求均衡。

新古典宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)通過(guò)吸收新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本假設(shè)并增添理性預(yù)期等新的假設(shè)形成其范式基礎(chǔ)，并以此建立了自己的宏觀經(jīng)濟(jì)理論體系。該學(xué)派假設(shè)：市場(chǎng)能夠自動(dòng)地、連續(xù)地和迅速地出清，因而是均衡的；經(jīng)濟(jì)主體不但是理性的最大化追求者，而且他們對(duì)經(jīng)濟(jì)變量的預(yù)期也是理性的，即經(jīng)濟(jì)主體的預(yù)期不存系統(tǒng)性的誤差。新古典宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的范式基礎(chǔ)完整地堅(jiān)持和發(fā)展了新古典理論的范式基礎(chǔ)和理論體系，并且以更精確的形式表達(dá)出來(lái)，它認(rèn)為自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)能夠自動(dòng)實(shí)現(xiàn)均衡，宏觀經(jīng)濟(jì)變量與正常值的偏離是各種貨幣、技術(shù)等沖擊的結(jié)果，并最終得出了其所謂“宏觀經(jīng)濟(jì)政策無(wú)效性命題”。

后凱恩斯非主流經(jīng)濟(jì)學(xué)則擯棄了新古典學(xué)派的均衡分析，關(guān)注非均衡、非市場(chǎng)出清和隨時(shí)間的變動(dòng)特征，強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的動(dòng)態(tài)性和力的結(jié)構(gòu)，增長(zhǎng)和動(dòng)態(tài)性是其核心內(nèi)容，制度和組織結(jié)構(gòu)則為資源的配置提供了基本的機(jī)制，所以對(duì)經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張路徑的無(wú)規(guī)則本性的解釋成為其分析的焦點(diǎn)。后凱恩斯主義的制度主義傳統(tǒng)特征在于決定經(jīng)濟(jì)行為時(shí)，突出強(qiáng)調(diào)其居于支配的制度和文化的規(guī)則，其經(jīng)濟(jì)思想模式關(guān)注一個(gè)沒(méi)有均衡的經(jīng)濟(jì)學(xué)，它不再研究稀缺資源如何配置，而是研究經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)如何隨時(shí)間變動(dòng)，并創(chuàng)造、生產(chǎn)、分配和使用來(lái)自社會(huì)的剩余如何能夠擴(kuò)大其產(chǎn)量。擴(kuò)展的路徑是非均勻的，并可能以無(wú)法預(yù)見(jiàn)的方式改變經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的本質(zhì)。因此，經(jīng)濟(jì)過(guò)程被看作是無(wú)規(guī)律的，具有循環(huán)和累積因果特征。主流經(jīng)濟(jì)學(xué)把經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)看作是一個(gè)封閉系統(tǒng)，而非主流后凱恩斯主義所處理的是一個(gè)開(kāi)放和結(jié)構(gòu)化的系統(tǒng)，它強(qiáng)調(diào)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)換，所基于的推斷方法不是歸納或演繹而是誘發(fā)的，這種理論能夠?qū)o定的現(xiàn)象分析其所強(qiáng)調(diào)的關(guān)系、結(jié)構(gòu)、條件和機(jī)制。

該學(xué)派的重要代表人物卡爾多所堅(jiān)持的均衡理念是“最初由瓦爾拉斯所建構(gòu)的一般經(jīng)濟(jì)均衡，后來(lái)被我們這一時(shí)代的數(shù)理經(jīng)濟(jì)學(xué)家予以發(fā)展，并且附以不斷增加的優(yōu)雅、準(zhǔn)確和邏輯精確。”[2]卡爾多對(duì)正統(tǒng)均衡理論描述不充分問(wèn)題的關(guān)注，形成了他對(duì)均衡經(jīng)濟(jì)批判的實(shí)質(zhì)性基礎(chǔ)。他通過(guò)對(duì)三個(gè)關(guān)鍵性領(lǐng)域的分析，闡述了其理論的要旨：第一個(gè)領(lǐng)域是關(guān)于市場(chǎng)是如何運(yùn)行的，并且其運(yùn)行模式被市場(chǎng)出清的價(jià)格體系所排除；第二個(gè)領(lǐng)域是價(jià)格是如何形成的，以及競(jìng)爭(zhēng)是如何在不完全競(jìng)爭(zhēng)的背景下進(jìn)行的；第三個(gè)領(lǐng)域是對(duì)遞增收益的經(jīng)濟(jì)學(xué)意義的考察。[3]卡爾多還引述了建立在演化范式基礎(chǔ)之上的更大的馬歇爾式框架，以支持他對(duì)均衡經(jīng)濟(jì)范式的批判。

新凱恩斯主義者認(rèn)為，新古典宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)并非關(guān)于人們實(shí)際生活世界的理論，其研究方法實(shí)質(zhì)上是脫離現(xiàn)實(shí)世界的一種抽象理論。為此，新凱恩斯主義和新古典宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)針?shù)h相對(duì)，它通過(guò)引入粘性價(jià)格這一重要假設(shè)，認(rèn)為名義變量的波動(dòng)影響實(shí)際變量，因此貨幣是非中性的。另一方面，新凱恩斯主義著重考察市場(chǎng)的不完善性，即把不完全競(jìng)爭(zhēng)、不完全信息和相對(duì)價(jià)格粘性等作為理解經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的關(guān)鍵。幾乎所有新凱恩斯主義者都不贊成均衡理論，他們力圖尋找市場(chǎng)非均衡變動(dòng)的證據(jù)，并發(fā)展了具有一致微觀基礎(chǔ)的一系列模型。在這些模型中，他們從不完全競(jìng)爭(zhēng)、不完全市場(chǎng)、非對(duì)稱信息和異質(zhì)性勞動(dòng)等方面來(lái)論證市場(chǎng)非出清及工資和價(jià)格粘性的原因，工資調(diào)整只是逐漸緩慢的調(diào)整。他們通過(guò)把理性預(yù)期思想和自然率假設(shè)結(jié)合進(jìn)模型中，體現(xiàn)了名義總需求的波動(dòng)是如何產(chǎn)生意義深刻的影響的。因此，新凱恩斯主義與新古典宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)最根本的對(duì)立，就是各自堅(jiān)持不同的范式基礎(chǔ)，在范式層次上對(duì)于自由市場(chǎng)機(jī)制的不同觀點(diǎn)。

當(dāng)然，同均衡理論一樣，非均衡經(jīng)濟(jì)理論的框架仍深深植根于傳統(tǒng)的均衡分析，它還依賴于很多均衡分析方法，在分析經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象時(shí)，仍沒(méi)有跳出均衡經(jīng)濟(jì)的框架之外尋找更深層次的歷史、社會(huì)、文化及體制等因素的影響。

三、經(jīng)濟(jì)演化觀的形成與發(fā)展

演化思想的萌芽很早就已存在于經(jīng)濟(jì)理論中，斯密早在《國(guó)富論》中就已經(jīng)給我們提供了經(jīng)濟(jì)均衡和演化的兩種理論，但當(dāng)邊際主義開(kāi)始致力于經(jīng)濟(jì)分析的形式化分析時(shí)，其演化思想便無(wú)法納入新古典的最大化分析框架中而被人們逐漸“遺忘”掉。馬歇爾在其《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》中也指出，經(jīng)濟(jì)學(xué)的目標(biāo)應(yīng)當(dāng)在于經(jīng)濟(jì)生物學(xué)而不是經(jīng)濟(jì)力學(xué)，但生物學(xué)概念更復(fù)雜，所以研究經(jīng)濟(jì)分析對(duì)力學(xué)上的類比性給予較大的重視，并常使用均衡這個(gè)名詞。馬歇爾雖然強(qiáng)調(diào)時(shí)間、報(bào)酬遞增及時(shí)間不可逆性在經(jīng)濟(jì)過(guò)程中的重要意義，但他意識(shí)到基于生物學(xué)思想構(gòu)造經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的困難，所以不得不采用均衡分析框架。事實(shí)上，經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)和生物系統(tǒng)一樣，演化主要是兩種機(jī)制推動(dòng)的：一個(gè)是創(chuàng)新機(jī)制，通過(guò)系統(tǒng)的創(chuàng)新產(chǎn)生多樣化；一個(gè)是選擇機(jī)制（注：選擇機(jī)制是指經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的制度背景會(huì)有利于某些慣例，而不利于另一些慣例。因此，選擇將改變習(xí)慣的擴(kuò)散及其個(gè)人和組織的行為方式，所以社會(huì)經(jīng)濟(jì)演化可看作是對(duì)多種制度進(jìn)行選擇的過(guò)程。），即在這些多樣化中進(jìn)行篩選。熊彼特在其《經(jīng)濟(jì)發(fā)展理論》中提出了一種解釋經(jīng)濟(jì)變遷和社會(huì)演進(jìn)的分析框架，把其創(chuàng)新理論與達(dá)爾文的進(jìn)化論聯(lián)系起來(lái)。他認(rèn)為，人類社會(huì)的演化植根于過(guò)去的經(jīng)驗(yàn)傳統(tǒng)和習(xí)慣模式，主流經(jīng)濟(jì)學(xué)是局限于“靜態(tài)的分析不僅不能預(yù)測(cè)傳統(tǒng)的行事方式中的非連續(xù)變化的后果，它還既不能說(shuō)明這種生產(chǎn)性革命的出現(xiàn)，也不能說(shuō)明伴隨它們的現(xiàn)象?！盵4]

早期的制度學(xué)派從一開(kāi)始就摒棄了新古典范式，用一種不同的歷史主義的范式特征來(lái)透視制度因素的作用和影響。制度經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)包括視經(jīng)濟(jì)為一復(fù)雜的演化系統(tǒng)這樣一種思維方式，從而與視均衡為正常理想狀態(tài)的理念格格不入。繆爾達(dá)爾堅(jiān)持制度學(xué)派的方法論原則，認(rèn)為經(jīng)濟(jì)制度是社會(huì)發(fā)展過(guò)程的一部分，在一個(gè)動(dòng)態(tài)經(jīng)濟(jì)社會(huì)里，社會(huì)各因素之間存在著互為因果的關(guān)系，經(jīng)濟(jì)的發(fā)展就是在這種相互影響的變化中進(jìn)行的。加爾布雷思堅(jiān)持演進(jìn)和整體的方法，反對(duì)新古典的均衡概念，他采用演進(jìn)概念來(lái)取代新古典的均衡概念，演進(jìn)思想在其方法論中居于核心地位。凡勃倫受達(dá)爾文進(jìn)化論的影響，把演化看成是經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)技術(shù)和制度變化的基本方法，對(duì)新古典范式進(jìn)行了批判。他認(rèn)為主流經(jīng)濟(jì)學(xué)沒(méi)有提供一個(gè)動(dòng)態(tài)和演化的框架來(lái)分析人類社會(huì)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，而是采用先驗(yàn)和靜態(tài)的模式，分析的結(jié)果只能與實(shí)際現(xiàn)實(shí)相背離。凡勃倫的制度主義傳統(tǒng)是以演化和過(guò)程為導(dǎo)向，強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的動(dòng)態(tài)性和結(jié)構(gòu)，這些制度和組織結(jié)構(gòu)提供了資源配置的基本機(jī)制。他主張經(jīng)濟(jì)學(xué)應(yīng)圍繞演化和變異這個(gè)核心和主題，而不是新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)中倚重的靜態(tài)和均衡的思想。在其“累積性因果”（注：累積性因果概念認(rèn)為，人的行為是由他過(guò)去的經(jīng)歷和所處的文化、宗教、環(huán)境和遺傳等多種因素決定的，這些因素具有累積性。）概念中，他認(rèn)為人類社會(huì)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的演化不僅取決于外部力量的沖擊，也取決于系統(tǒng)內(nèi)部的演化，人類社會(huì)的演進(jìn)具有強(qiáng)烈的歷史累積。同時(shí)，凡勃倫還相信人類社會(huì)經(jīng)濟(jì)的演進(jìn)又體現(xiàn)出不確定性和復(fù)雜性，初始條件的微小差異可能會(huì)導(dǎo)致迥然不同的結(jié)果。哈耶克的演化思想來(lái)源于達(dá)爾文的自然選擇，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中的優(yōu)勝劣汰與自然選擇之間的相似性使得人們得以用進(jìn)化的觀點(diǎn)對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)現(xiàn)象做出解釋，并且社會(huì)的演化是自發(fā)秩序的，是通過(guò)系統(tǒng)自組織來(lái)進(jìn)行，其自發(fā)秩序理論就是一種社會(huì)演化理論。他認(rèn)為，規(guī)則系統(tǒng)的演化本質(zhì)上是一個(gè)不同群體間自發(fā)競(jìng)爭(zhēng)和選擇規(guī)則的過(guò)程，社會(huì)秩序是自然演化的結(jié)果而不是人們理性設(shè)計(jì)的結(jié)果。

新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)雖然是在新古典分析范式內(nèi)發(fā)展起來(lái)的，并承襲了新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心假定、方法和工具，如理性經(jīng)濟(jì)人假定、穩(wěn)定偏好、均衡和最大化分析等，但是它的某些理論也在一定程度上不自覺(jué)地突破了新古典范式。諾思對(duì)制度變遷的研究，經(jīng)歷了對(duì)新古典范式懷疑和修正的過(guò)程，展示了自我否定的勇氣。諾思用新古典框架解釋西方世界的興起，源于他對(duì)新古典方法論的堅(jiān)定信奉；隨著他對(duì)歷史研究的深入，他發(fā)現(xiàn)了新古典理論在解釋重大的歷史變遷時(shí)存在著無(wú)法克服的矛盾，進(jìn)而開(kāi)始對(duì)新古典范式進(jìn)行修正：“長(zhǎng)期變化最為根本的原因是個(gè)人和組織的企業(yè)家所進(jìn)行的學(xué)習(xí)。為了建設(shè)性地探討人類的學(xué)習(xí)性質(zhì)，有必要廢除作為經(jīng)濟(jì)理論基礎(chǔ)的理性假設(shè)?！盵5]最終使他背離了居于主流經(jīng)濟(jì)學(xué)核心地位的自動(dòng)均衡標(biāo)準(zhǔn)，走上了一條將制度變遷看作是進(jìn)化的、非最優(yōu)的、路徑依賴的反叛之路。

近年來(lái)，在非主流宏觀經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域十分引人注目的是經(jīng)濟(jì)演化理論的異軍突起。經(jīng)濟(jì)演化理論起源于達(dá)爾文的自然選擇學(xué)，該理論借用進(jìn)化論概念，提出了自然選擇的經(jīng)濟(jì)思想，并強(qiáng)調(diào)以生物進(jìn)化論原理作為經(jīng)濟(jì)分析的方法論基礎(chǔ)。演化經(jīng)濟(jì)學(xué)的假設(shè)前提是人具有有限理性，信息是連續(xù)分散的，它把經(jīng)濟(jì)的演化過(guò)程看成是一個(gè)自行選擇的學(xué)習(xí)過(guò)程，注重對(duì)慣例搜尋和選擇環(huán)境的考察，側(cè)重分析結(jié)構(gòu)不確定性對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的影響。演化是非線性的、遠(yuǎn)離均衡狀態(tài)，擁有多種選擇的方向；慣例控制、復(fù)制和模仿著經(jīng)濟(jì)演化的路徑和范圍。尼爾森在和溫特合作出版的《經(jīng)濟(jì)變遷的演化理論》一書(shū)中，運(yùn)用了其在產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)方面豐富的理論和經(jīng)驗(yàn)知識(shí)對(duì)新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)在理論、經(jīng)驗(yàn)和實(shí)際的局限性方面提出了挑戰(zhàn)，具體體現(xiàn)在他對(duì)新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)核心假定的反對(duì)，他拒絕經(jīng)濟(jì)行為人在最優(yōu)化意義上的理性假定，用演化的不停止變遷代替最優(yōu)化和均衡等新古典的一些核心假定，并關(guān)注學(xué)習(xí)的復(fù)雜過(guò)程和知識(shí)的代際轉(zhuǎn)換；同時(shí)尼爾森和溫特還發(fā)展了一個(gè)可選擇的用于分析企業(yè)利潤(rùn)最大化行為的理論框架，用一個(gè)演化模型代替最優(yōu)化模式。

總之，基于演化經(jīng)濟(jì)理論建立起來(lái)的模型拋棄了利潤(rùn)最大化假設(shè)，充分考慮了微觀個(gè)體的差異性、技術(shù)創(chuàng)新中技術(shù)的多樣性和創(chuàng)新過(guò)程的路徑依賴性，從而更好地把握了經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的運(yùn)行機(jī)理和演化過(guò)程，更加符合現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)。

四、結(jié)語(yǔ)

在自然科學(xué)中，物理學(xué)總是被認(rèn)為最符合科學(xué)標(biāo)準(zhǔn)的學(xué)科，無(wú)論是邏輯實(shí)證主義還是證偽主義，或者是庫(kù)恩的范式學(xué)說(shuō)，都是以物理學(xué)作為藍(lán)本的。經(jīng)濟(jì)學(xué)也把自己極力類比成物理學(xué)：馬歇爾深受牛頓力學(xué)的影響，建立起均衡分析經(jīng)濟(jì)學(xué)，它與經(jīng)典力學(xué)共用的是一個(gè)范式，都廣泛認(rèn)同以機(jī)械論和決定性為硬核的思維范式。新古典主義機(jī)械地將經(jīng)濟(jì)主體的行為僅僅與過(guò)去和現(xiàn)在的某種激勵(lì)力量相聯(lián)系，理性的、遵循最大化行為的主體相互作用達(dá)到某種均衡，在均衡世界里，所有預(yù)期必定通過(guò)發(fā)生的事情而實(shí)現(xiàn)。凱恩斯自稱受愛(ài)因斯坦影響，將預(yù)期和不確定性引入自己的體系之中，并主張發(fā)展一個(gè)廣義的經(jīng)濟(jì)學(xué)，但仍不足以對(duì)新古典范式產(chǎn)生根本性的變革，相反，卻在一定程度上被長(zhǎng)期居于統(tǒng)治地位的新古典主義的機(jī)械論、還原論所同化。

經(jīng)濟(jì)演化理論認(rèn)為，人類社會(huì)的演化是根據(jù)一般的行為經(jīng)驗(yàn)、習(xí)慣等日常慣例進(jìn)行選擇的，它們形成人類行為選擇的價(jià)值體系。西蒙所倡導(dǎo)的有限理性假說(shuō)，不僅成為經(jīng)濟(jì)演化理論批判新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)的重要依據(jù)，也是整個(gè)經(jīng)濟(jì)演化理論的一個(gè)基石。由于新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)僅僅關(guān)心在既定的制度約束中的選擇，而忽略了人們對(duì)制度本身的選擇問(wèn)題，因此，從這個(gè)意義上看，經(jīng)濟(jì)均衡對(duì)于理解經(jīng)濟(jì)演化沒(méi)有多大意義。基于慣例和選擇環(huán)境為基礎(chǔ)的演化理論與主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的均衡體系存在著很大差異，如何把經(jīng)濟(jì)演化思想和傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)理論框架有機(jī)整合，用超越靜態(tài)均衡分析的眼光審視和認(rèn)識(shí)社會(huì)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的演變歷程尚有許多工作要做，也孕育著某種新經(jīng)濟(jì)理論框架體系的形成。

收稿日期：2002-11-12

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